為防洗錢!民眾存50萬禮金要喜帖證明 銀行新規定是這樣 | 生活 | 三立新聞網 SETN.COM

為防洗錢!民眾存50萬禮金要喜帖證明 銀行新規定是這樣

2017/03/21 16:33:00
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生活中心/綜合報導

兆豐銀行紐約分行去年因未申報「疑似洗錢交易」,被美國紐約州金融署重罰1.8億美元,讓台灣許多銀行跟進提高標準,就連民眾想要一次存50萬禮金,都被銀行要求出示「喜帖」證明。只是為了落實防止洗錢,未來恐怕銀行的要求只會越來越嚴格。

根據《聯合報》報導,民眾拿著超過50萬元禮金想要存款,卻遭到銀行拒絕,要求拿出喜帖證明金錢來源才可受理,此行為造成民眾不滿,覺得「擾民」。但銀行沒有讓步可能,因為銀行公會理監事會2月才通過新規定,疑似洗錢交易態樣從20種增加到53種,其中包括存提轉匯、借錢、開保管箱、貿易融資及跨境交易等都需要納管,像50萬元已達到臨櫃存款及匯款大額的交易門檻,系統會自動申報給調查局,以防洗錢。

為了規避門檻,有人考慮將金額調低到48萬、45萬,且存於不同分行,但這樣的方法同樣不可行。根據新規定,在一定期間內,客戶以每筆略低於申報門檻的現金辦理存、提款,累計達特定金額仍有洗錢嫌疑,銀行還是得通報。而且不只銀行,行政院修改洗錢防制法後,金管會也要求保險、證券業重新修正「疑似洗錢或資恐交易態樣」,且明年台灣將接受第4季亞太防制洗錢組織(APG)相互評鑑,若結果不好會影響台灣金融的市場發展,也就讓台灣各銀行上緊發條。

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