為防洗錢!民眾存50萬禮金要喜帖證明 銀行新規定是這樣 | 生活 | 三立新聞網 SETN.COM

為防洗錢!民眾存50萬禮金要喜帖證明 銀行新規定是這樣

2017/03/21 16:33:00
  • A-
  • A
  • A+

生活中心/綜合報導

兆豐銀行紐約分行去年因未申報「疑似洗錢交易」,被美國紐約州金融署重罰1.8億美元,讓台灣許多銀行跟進提高標準,就連民眾想要一次存50萬禮金,都被銀行要求出示「喜帖」證明。只是為了落實防止洗錢,未來恐怕銀行的要求只會越來越嚴格。

根據《聯合報》報導,民眾拿著超過50萬元禮金想要存款,卻遭到銀行拒絕,要求拿出喜帖證明金錢來源才可受理,此行為造成民眾不滿,覺得「擾民」。但銀行沒有讓步可能,因為銀行公會理監事會2月才通過新規定,疑似洗錢交易態樣從20種增加到53種,其中包括存提轉匯、借錢、開保管箱、貿易融資及跨境交易等都需要納管,像50萬元已達到臨櫃存款及匯款大額的交易門檻,系統會自動申報給調查局,以防洗錢。

為了規避門檻,有人考慮將金額調低到48萬、45萬,且存於不同分行,但這樣的方法同樣不可行。根據新規定,在一定期間內,客戶以每筆略低於申報門檻的現金辦理存、提款,累計達特定金額仍有洗錢嫌疑,銀行還是得通報。而且不只銀行,行政院修改洗錢防制法後,金管會也要求保險、證券業重新修正「疑似洗錢或資恐交易態樣」,且明年台灣將接受第4季亞太防制洗錢組織(APG)相互評鑑,若結果不好會影響台灣金融的市場發展,也就讓台灣各銀行上緊發條。

    追蹤三立新聞網
    大數據推薦
    來源網址:http://www.setn.com/News.aspx?NewsID=235644
    熱門新聞
    相關新聞

    讀者留言

    三立粉絲團
    吃喝玩樂客服QA
    姐姐當家

    詢問106/04/30 法國BC神V內衣的聯絡方式?

    0809-035-858 電電購
    姐姐當家

    詢問106/04/25 無縫空氣內衣的聯絡方式?

    0809-035-858 電電購
    三立新聞

    詢問106/04/23 台灣亮起來--MIT網購女鞋(林怡慧 Lisa)的聯絡方式?

    Bonbons官網 :www.bonbons.com.tw 客服電話:02-2563-2219#16
    在台灣的故事

    詢問106/04/25 鳥山頭水庫風景區(露營、親水公園)的聯絡方式?

    06-698-2103 台南市官田區嘉南里68-2號
    草地狀元

    詢問106/04/24 蕪蕪紙創的聯絡方式?

    02-2545-9910 臉書:https://www.facebook.com/pg/Woopapers/about/?ref=page_internal 企業客製服務 請聯繫enquiries@woopapers.com 線上購物: Pinkoi 設計館 (全品項) http://www.pinkoi.com/store/woopapers
    愛玩客之快客廚房

    詢問106/04/22 桃園--信義飲食店(薑絲炒粉腸)的聯絡方式?

    03-472-3395 桃園市楊梅區富岡鎮信義街165號
    三立新聞

    詢問106/04/23 台灣亮起來--台灣樹蕃茄王名揚南美洲的聯絡方式?

    0968-128-558 春霖山園
    愛玩客之快客廚房

    詢問106/04/22 桃園--耀輝牧場(生乳)的聯絡方式?

    03-475-8049 桃園楊梅區楊湖路一段654巷81弄88號 F
    愛玩客之快客廚房

    詢問106/04/22 桃園--春發製油廠(草仔粿、黑麻油)的聯絡方式?

    03-478-2759 桃園市楊梅區中山路 9 號
    三立新聞

    詢問106/04/29 高雄四大天王龍蝦吃到飽餐廳的聯絡方式?

    07-556-9791 大八TOP自助餐
    關於三立 | 關於三立新聞網 | 隱私權政策 | 三立新聞自律守則 | 合作提案窗口 | 企業徵才 | 頻道位置 | 意見反映 | 我要爆料

    ©2017 Sanlih E-Television All Rights Reserved 版權所有 盜用必究 台北市內湖區舊宗路一段159號 02-8792-8888

    直播✦活動

    回頂部