為防洗錢！民眾存50萬禮金要喜帖證明　銀行新規定是這樣

生活中心／綜合報導

兆豐銀行紐約分行去年因未申報「疑似洗錢交易」，被美國紐約州金融署重罰1.8億美元，讓台灣許多銀行跟進提高標準，就連民眾想要一次存50萬禮金，都被銀行要求出示「喜帖」證明。只是為了落實防止洗錢，未來恐怕銀行的要求只會越來越嚴格。

根據《聯合報》報導，民眾拿著超過50萬元禮金想要存款，卻遭到銀行拒絕，要求拿出喜帖證明金錢來源才可受理，此行為造成民眾不滿，覺得「擾民」。但銀行沒有讓步可能，因為銀行公會理監事會2月才通過新規定，疑似洗錢交易態樣從20種增加到53種，其中包括存提轉匯、借錢、開保管箱、貿易融資及跨境交易等都需要納管，像50萬元已達到臨櫃存款及匯款大額的交易門檻，系統會自動申報給調查局，以防洗錢。

為了規避門檻，有人考慮將金額調低到48萬、45萬，且存於不同分行，但這樣的方法同樣不可行。根據新規定，在一定期間內，客戶以每筆略低於申報門檻的現金辦理存、提款，累計達特定金額仍有洗錢嫌疑，銀行還是得通報。而且不只銀行，行政院修改洗錢防制法後，金管會也要求保險、證券業重新修正「疑似洗錢或資恐交易態樣」，且明年台灣將接受第4季亞太防制洗錢組織（APG）相互評鑑，若結果不好會影響台灣金融的市場發展，也就讓台灣各銀行上緊發條。