為防洗錢!民眾存50萬禮金要喜帖證明 銀行新規定是這樣 | 生活 | 三立新聞網 SETN.COM

為防洗錢!民眾存50萬禮金要喜帖證明 銀行新規定是這樣

2017/03/21 16:33:00
  • A-
  • A
  • A+

生活中心/綜合報導

兆豐銀行紐約分行去年因未申報「疑似洗錢交易」,被美國紐約州金融署重罰1.8億美元,讓台灣許多銀行跟進提高標準,就連民眾想要一次存50萬禮金,都被銀行要求出示「喜帖」證明。只是為了落實防止洗錢,未來恐怕銀行的要求只會越來越嚴格。

根據《聯合報》報導,民眾拿著超過50萬元禮金想要存款,卻遭到銀行拒絕,要求拿出喜帖證明金錢來源才可受理,此行為造成民眾不滿,覺得「擾民」。但銀行沒有讓步可能,因為銀行公會理監事會2月才通過新規定,疑似洗錢交易態樣從20種增加到53種,其中包括存提轉匯、借錢、開保管箱、貿易融資及跨境交易等都需要納管,像50萬元已達到臨櫃存款及匯款大額的交易門檻,系統會自動申報給調查局,以防洗錢。

為了規避門檻,有人考慮將金額調低到48萬、45萬,且存於不同分行,但這樣的方法同樣不可行。根據新規定,在一定期間內,客戶以每筆略低於申報門檻的現金辦理存、提款,累計達特定金額仍有洗錢嫌疑,銀行還是得通報。而且不只銀行,行政院修改洗錢防制法後,金管會也要求保險、證券業重新修正「疑似洗錢或資恐交易態樣」,且明年台灣將接受第4季亞太防制洗錢組織(APG)相互評鑑,若結果不好會影響台灣金融的市場發展,也就讓台灣各銀行上緊發條。

    大數據推薦
    來源網址:http://www.setn.com/News.aspx?NewsID=235644
    熱門新聞
    相關新聞

    讀者留言

    三立粉絲團
    郭雅慧 郭雅慧

    四年前 零下十度低溫中 在南韓光化門廣場勝選之夜 見證她攀上權力顛峰 今晚吃飯猛一抬頭 新聞快報裡 她正狼狽離開青瓦台 搬回三成洞私邸 朴槿惠 嫁給國家的女人 最後卻被國家休了 從亞洲第一位女總統 變第一個在位被彈劾下台的南韓元首 才短短四年 民意如流水 能推上顛峰 也會瞬間滅頂 而四年前纏鬥的對手文在寅 原本一路小贏 在選前一周民調封關後 戲劇性遭到反轉 還記得開票下午 我們一度先壓寶文在寅總部 直到下午五點出口民調曝光前 才飛車奔往朴方 心跳肯定破百 但誰又想得到 這位父母從北韓逃出來 表態反薩德的在野黨領袖文在寅 四年後 機會再一次敲門呢 #早安新鮮聞 #明早06:50見🙋

    吃喝玩樂客服QA
    草地狀元

    詢問106/03/20 養身胡椒(陳振山)的聯絡方式?

    07-679-1798 獅山胡椒園 高雄市六龜區新發里獅山78號
    草地狀元

    詢問106/03/20 靈芝之王-牛樟芝的聯絡方式?

    0910-472-299 連明枝
    婆媳當家

    詢問106/03/22 奇蹟肌底保濕修護系列的聯絡方式?

    0800-892-888 願麗
    週一愛玩客

    詢問106/03/20 新竹--Cake wei創意烘焙(甜點店)的聯絡方式?

    03-526-0538 新竹市東區光復路二段880號
    週一愛玩客

    詢問106/03/20 新竹--山姆大叔廚房(牛排館)的聯絡方式?

    03-523-0377 新竹市英明街6-1號
    寶島神很大

    詢問106/03/22 彰化--鹿港怡古齋人文茶館(麵茶、仙草凍冰麵茶)的聯絡方式?

    04-775-6413 彰化縣鹿港鎮洛津里埔頭街6號
    寶島神很大

    詢問106/03/22 彰化--鹿港三和珍餅鋪(糕餅)的聯絡方式?

    04-776-0223 彰化縣鹿港鎮民族路221號
    健康有方

    詢問106/03/23 吳永志博士(肝膽排石單元)的書名?

    書名:不一樣的蔬果汁百症保健全解
    婆媳當家

    詢問106/03/21 過敏的益生菌之王(益暢敏)的聯絡方式?

    0809-096-688
    週一愛玩客

    詢問106/03/20 新竹--腰果花砧板原食料理(蔬菜牆)的聯絡方式?

    03-571-1319 新竹市東區公道五路二段267號
    關於三立 | 關於三立新聞網 | 隱私權政策 | 三立新聞自律守則 | 合作提案窗口 | 企業徵才 | 頻道位置 | 意見反映 | 我要爆料

    ©2017 Sanlih E-Television All Rights Reserved 版權所有 盜用必究 台北市內湖區舊宗路一段159號 02-8792-8888

    直播✦活動

    回頂部