振興你的退休金!存基金就選這兩檔績效好的績優生

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文/Money錢

▲(圖/翻攝自Money錢)

全球處於超低利環境,錢放銀行,越放越薄。理財不難,最簡單的方法最實用。從下方試算表可發現,退休規劃趁早開始,透過定期定額投資,經由時間複利效果,用錢滾錢,再適度提高投資組合的報酬率,就能加快財富累積速度。

每月投資1萬元 10%報酬率滾出千萬財富

假設每個月定期定額投資1萬元,如果是報酬率2%的投資標的,5年本金60萬元、累積總財富是63萬元,投資25年後的本金300萬元、累積財富約388萬元。若是每月存一樣的錢,但是選擇能夠提供10%報酬率的理財工具,25年就能滾成1326萬元。

▲(圖/翻攝自Money錢)

註:以每月定期定額投資10000元,在不考慮投資費用下,以複利計算,統一投信整理。

「新三存」比一比 存基金更有利

存基金:適合多數投資人,尤其是投資新手或無暇關注市場的人。主動操作型的股票基金多由30~40檔股票組成,可分散投資標的,選擇擁有專業投資研究團隊的基金公司,密集追蹤個股,汰弱留強,能獲取優於大盤指數的超額報酬。

存股:「挑對股票」是關鍵,需深入了解個股的財務結構、獲利能力、產業競爭力。適合有時間、有財經知識研究能力的投資老手。

存ETF:追求與追蹤指數一致的報酬。大盤在高檔時,向上獲取報酬的空間受壓縮。

▲(圖/翻攝自Money錢)

嚴選兩檔人氣高、績效好的基金

定期定額投資股票型基金,可分散買進風險,是克服股市懼高症的良方,尤其績效好的基金能夠持續吸引投資人。根據7月份投信投顧公會資料,32家有提供定期定額投資的投信公司,統一投信當月扣款金額6.7億元、扣款筆數11.5萬筆,自股災以來連續5個月創新高,蟬聯業界冠軍。

再根據晨星定期定額績效,精選統一旗下兩檔人氣高、7月新增扣款金額及筆數都成長二成以上,且績效優異的基金,一檔是聚焦台灣爆發潛力股的「統一台灣動力基金」,一檔是布局全球高競爭力科技股的「統一全球新科技基金」。

▲(圖/翻攝自Money錢)

▲(圖/翻攝自Money錢)

資料來源:晨星,計算方式為初始投入金額10,000元,以後每月底固定投資10,000元,採簡單報酬率計算至2020/7/31。定期定額投資人因不同時間進場,將有不同之投資績效,過去之績效亦不代表未來績效之保證。

延伸閱讀>>振興退休金,紅利三倍送

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原文在此:https://www.moneynet.com.tw/article/11441?utm_source=setntoday##

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