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0050怎投資?股魚揭「景氣燈號+定期定額」沒輸過 報酬狂飆132%

記者王翊綺/台北報導

元大投信今(20)日舉行「市值型ETF有感投資」講座,圖為元大投信董事長劉宗聖。(圖/記者王翊綺攝影)

▲元大投信今(20)日舉行「市值型ETF有感投資」講座,圖為元大投信董事長劉宗聖。(圖/記者王翊綺攝影)

台股ETF持續發燒,元大投信今(20)晚舉行「市值型ETF有感投資」講座,元大投信董事長劉宗聖指出,如今台股ETF達1.2兆新台幣,其中高股息占六成,顯見投資人對股息的喜愛,但年輕人若開始就買配息型產品,時間拉長恐怕「短多長空」,陷入龜兔賽跑情境。投資達人股魚則分享元大台灣50(0050)投資的「2大策略」動靜皆宜,若嫌太貴也有替代方案可解決。

投資達人股魚以「燈號+市值+長期=股市的必勝方程式」為題進行演講。(圖/記者王翊綺攝影)

▲投資達人股魚以「燈號+市值+長期=股市的必勝方程式」為題進行演講。(圖/記者王翊綺攝影)

投資達人股魚今以「燈號+市值+長期=股市的必勝方程式」為題進行演講,表示他從0050在2003年推出時就做相關投資,若想利用此達到市場長期投資必勝方程式,就記住6個字,「燈號」、「市場」及「長期」。投資千萬不要捨近求遠,許多人覺得海外投資績效更好,但他過往身為科技業從業人員,科技業談事情只看兩件事,首先是「不要講感覺」請將數字拿出來講,第二則是「可不可以再現」,兩件事都達成再來說。

許多人認為,S&P500指數績效很好,台灣做代工、沒有品牌,比較不好,但實際上真的是這樣嗎?事實上,台灣市場被稱為「高殖利率市場」,外資對於股息感到驚訝,這也造成投資人每次看到的價格,實際上都不是正確價格,「平常我們看的是價格指數,看績效要回到報酬指數」。

股魚比較S&P500指數及加權指數,直言台股績效較高。(圖/記者王翊綺攝影)

▲股魚比較S&P500指數及加權指數,直言台股績效較高。(圖/記者王翊綺攝影)

S&P 500從2016年至今,還原月線,將配息還原預算,漲幅129.1%;加權指數若將所有權息還原(即加權報酬指數)則漲幅達173.8%。「台股目前真正的位置在哪?35896點,這就是台股真正的數字!」

股魚說明,市值就是投資人對公司經營績效的認同,0050追蹤台灣市值前50大,意思也就是台股經營績效最棒的50家公司,外資投資台灣不會直接投資台積電,布局最直接的工具是0050,因此不只在投資人之間認同度高,法人認同度也很高。

股魚分享0050必勝投資法。(圖/記者王翊綺攝影)

▲股魚分享0050必勝投資法。(圖/記者王翊綺攝影)

至於該波段投資還是長期持有?股魚則說:「都可以!」波段投資(擇時)可用「景氣燈號」參考,藍買紅賣;長期持有(不擇時)則是定期定額+單筆投入。

股魚認為可參考景氣燈號投資,國發會9月景氣燈號止步連10藍,轉為黃藍燈。(圖/記者王翊綺攝影)

▲股魚認為可參考景氣燈號投資,國發會9月景氣燈號止步連10藍,轉為黃藍燈。(圖/記者王翊綺攝影)

首先是「景氣燈號」買法,股魚說明:「當你一開始出現藍燈,勇敢投進去!」舉例2022年11月股市崩盤,開始出現無薪價、很多人被裁員,這時候不敢投資絕對是正常反應,但若看燈號投資,請拋棄個人情緒,看燈號就好,若當時投入至今報酬率已達20.99%。

現在指數在17200點徘徊,燈號從藍燈剛轉為黃藍燈,那若景氣燈號轉到紅燈,加權指數勢必比現在更高。股魚說:「景氣燈號就包含股價指數!怎麼可能今天景氣過熱,我們指數只有萬二,所以這是邏輯問題。因此你要現在布局也來得及,雖然我不知道到紅燈投資報酬率多少,但可以肯定勝率很高,前面幾個循環,我從來沒有輸過。」

股魚建議也可採「定期定額」長期持有。(圖/記者王翊綺攝影)

▲股魚建議也可採「定期定額」長期持有。(圖/記者王翊綺攝影)

另外的方式則是「定期定額」長期持有,隨時進場都是贏。股魚說明,許多人覺得股票就要低買高賣,但實際上很難買到最低點,要認清現實,這世界每年都會發生奇怪的事情,舉例2017年FED縮表啟動、2018及2019年中美貿易戰、2020年新冠肺炎疫情爆發並無限QE啟動、2021年半導體晶片供應危機、2022年烏俄衝突爆發且晶片庫存過剩、2023年FED升息並爆發瑞士信貸事件,「每年都好可怕!若要挑完美時間進入股票市場投資,不好意思,拿去定存就好了,你永遠找不到最好的時間點」。

若以過往績效來看,2014年11月10日開始持有5年,報酬61.9%;2015開始持有5年的報酬則為99.8%;2016年開始為132.3%;2017年開始為45.6%;2018年開始為95.1%。因此,股魚說明,只要「選對標的物」、「堅持至少五年」,不管市場過熱或恐慌,持有5年以上沒有輸過。

針對小資族認為0050太貴,股魚則認為,可轉投00850績效更高。(圖/記者王翊綺攝影)

▲針對小資族認為0050太貴,股魚則認為,可轉投00850績效更高。(圖/記者王翊綺攝影)

至於覺得0050太貴怎麼辦?股魚則說,價格累積至今120幾元,對小資族而言確實價格過高,這時就可投資元大臺灣ESG永續(00850),績效比起0050有過之而無不及,2019年發行至今達88.66%,比0050的76.88%還要高。00850符合ESG投資潮流,保證有拿到訂單的能力,因此他將女兒的壓歲錢都壓在00850;若覺得不夠看,還可以考慮元大50正二(00631L)兩倍波動,內建自動複利+逆價差轉倉機制,最高可以達到5倍效果。

最後,股魚總結,0050價值投資「動靜皆宜」,動可看景氣燈號,竟可長期持有;若嫌太貴,00850歡迎你,若嫌不夠,00631L等你體驗。

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