銀行怕政治人物洗錢　嚴格審查否則被罰「得不償失」

記者陳冠穎／台北報導

因應亞太防制洗錢組織（APG）將在11月來台灣評鑑，最近國銀，外銀全面實行YC（認識你的客戶Know Your Customer），有外銀直接拒絕立法委員開戶，甚至計畫擴及鄉鎮民代，有卸任政務官要求開戶遭到要求清楚交代資金來源，被抱怨是「擾民」，是Kill Your Customer（殺了你的客戶）。

▲示意圖（圖／資料照）

根據新修訂的「洗錢防制法」，金融機構若違反申報規定，罰鍰提高到50萬元至1000萬元。兆豐銀行曾經未落實洗錢防制，遭到美國重罰57億台幣，有了這個前車之鑑，兆豐銀行要求今年底前「全面清查」、補強客戶KYC規定。

自由時報報導，一家以私人銀行業務著名的外銀高層表示，該行甚至不讓立委開戶，但這不是針對台灣，而是全球規範，因為這類族群最有「賄賂、洗錢、不正常資金往來」的可能，銀行寧可拒絕來往，也不願出現不法事情後遭重罰。

而兆豐銀行則不僅限於「高風險客戶」名單，只要是存款或是換外幣，行員就會問得仔細，兆豐銀行主管坦言，現任或曾任政治職務的政治人員，和家庭成員及與其密切關係者，都必須納入反洗錢和審查對象，這些人不是不能開戶，而是必須更嚴格審查，未來也會讓每一筆交易都清楚交代來源，目的，受益人等資料。