俄烏衝突市場遇亂流！平衡型基金穩陣腳　富坦穩月收逆勢漲

記者戴玉翔／台北報導

▲俄烏衝突前景未明加上聯準會將正式啟動升息，金融市場大幅震盪。（示意圖／翻攝自Pixabay）

俄烏衝突前景未明加上聯準會將正式啟動升息，金融市場大幅震盪，股債資產同步下跌，投資人身處此環境，應該危機入市還是恐慌出場？歷史經驗顯示，2000年網通泡沫與2007年次貸危機引發的金融海嘯，最大波段跌幅超過四成及五成，但低檔後五年則分別創造超過1倍及接近1.4倍的可觀漲幅。然而，投資人往往容易追高殺低錯失投資良機，其實，透過專業經理團隊靈活調整資產配置與精選標的，便可以輕鬆享有跟漲抗跌與長期穩健的投資回報。

根據理柏資訊統計台灣核備的714檔境外股票型（含平衡）基金與264檔債券型基金，自俄烏衝突以來平均分別下跌3.25%及1.85%，但統計其中規模超過15億美元的八檔境外美元平衡型基金，平均跌幅不到1%，其中富蘭克林坦伯頓穩定月收益基金不僅創造0.27%的正報酬，近三個月、六個月及一年績效均居八檔基金之冠，且近一年報酬率9.27%，更是遙遙領先其他基金。

▲規模15億美元以上的境外美元平衡型基金績效。（圖表／記者戴玉翔製作）

財富管理業者表示，富蘭克林坦伯頓穩定月收益基金著眼於通膨前景的不確定性及貨幣政策風險升溫，於去年年底即已逐步調降股票配置，有效抵禦了本波的市場修正，展現經理團隊領先市場的專業判斷。此外，基金以追求收益為首要目標，除了以高股利及高收益為主要投資標的，更搭配特別股及股權連結商品，以增加投資機會、提升收益同時降低波動，因此即便在市場震盪環境下，基金仍能連續兩個月提高配息，換算年化配息率有將近7%，也證明了經理人專注於基金首要投資目標及靈活操作的功力。

展望後市，變動與波動恐成為市場常態，富蘭克林坦伯頓穩定月收益基金多元布局與靈活彈性的投資策略，不僅有效提高投資組合穩定性，更可在市況變動中主動掌握最佳投資機會，加上將近7%的配息水準，可列為核心資產配置首選。