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資金提領時間、金額自己訂!鎖定領息族 「鉅亨自由Pay」登場

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記者戴玉翔/台北報導

鉅亨買基金總經理張榮仁指出,「鉅亨自由Pay」要讓客戶拿回資金提領時間、金額的決定權。(圖/鉅亨買基金提供)

▲鉅亨買基金總經理張榮仁指出,「鉅亨自由Pay」要讓客戶拿回資金提領時間、金額的決定權。(圖/鉅亨買基金提供)

配息基金一向是國人鍾愛的投資產品,尤其在近幾年產官學界積極倡導提早規劃退休準備,具有穩定現金流的投資商品,更讓國人趨之若騖。有鑑於此,鉅亨買基金今(27)日推出新款交易機制「鉅亨自由Pay」,透過累積級別基金創造每月現金流,投資人不僅可自行設定每月領回的金額,不再受限資產管理業者的配息政策,同時還有免稅的優勢,讓每月享有現金流更有彈性、更無負擔。

鉅亨買基金繼 2019 年推出國內首個懂配息的 AI 理財機器人後,再度鎖定領息族的需求,總經理張榮仁指出,投資人拿回現金流的主控權是大勢所趨,海外的資產管理業(例如香港MPF)也有許多創新作法,國內雖然早有配息基金與保險的撥回機制,但相對之下,不管是提領的日期或金額都是由業者決定、投資人只能被動接受。因此,鉅亨買基金在台灣首發,創新推出「鉅亨自由Pay」,要讓客戶拿回資金提領時間、金額的決定權。

張榮仁分析,配息基金是國人打造每月穩定現金流的有力工具,但配息基金以債券型基金為大宗,近年來有特定的平衡型基金也受到高度矚目,相對之下股票型基金少有配息級別,按照統計,目前國內可銷售的月配息基金近2,700檔,其中60%為債券型、24%為平衡型,股票型僅占16%。但統計近20年股市年化報酬率可達9%,其中台股表現更逾10%,均領先其他資產的表現,換言之,股票型基金是投資配置不可或缺的資產,但對配息基金投資人來說,卻容易有過低配置的情況。

鉅亨自由Pay交易機制正可解決上述的痛點。張榮仁進一步表示,鉅亨自由Pay的投資標的是綜合考量基金報酬、波動度、最大跌幅及市場人氣所嚴選出的累積級別基金,其中股票型占最大宗。

另外,鉅亨自由Pay的自主提領機制,有上漲自動停利的效果,先落袋為安;若遇下跌波段,也有助減少虧損。當資產下降至投入本金的80%以下即暫停提領,以避免殺雞取卵。至於稅務方面,透過「鉅亨自由Pay」還可輕鬆節稅。目前境內基金的配息所得不僅要納入個人綜所稅,單次配息給付超過2萬元,還必須扣取2.11%的二代健保補充保費,鉅亨自由Pay現金流則來自於基金的提領,具有免稅的優勢。

鉅亨自由Pay目前嚴選21家基金品牌、近40檔優質基金,張榮仁說,只要是不錯的基金標的都有機會納入此交易機制,讓投資人有更多元的選擇。投資人只要10萬元即可開始進行自由Pay交易機制,每月Pay率最高可設定至10%,每月的任何一日都可設為提領日,投資人可自行決定每月提領的金額及日期,並依需求隨時調整,彈性相當大。

鉅亨買基金不僅是國內第一大民營基金平台,也是長期致力於配息服務的智能平台。張榮仁提到,平台成立七年,近五年相當積極開發及推廣與配息相關的服務及交易機制,包括配息主題的投資組合、會配息的AI理財機器人、配息基金終身零手續費優惠等等,配息專家的形象漸深植人心,產品及服務更受到投資人的認同及青睞,平台的客戶數及總資產持續穩定成長。尤其是今年投資市場大幅波動,境內外基金資產總規模至8月底下滑11%,反觀鉅亨買基金的總資產規模同期間卻逆勢成長10%,也證明鉅亨買基金日益受到投資人的青睞。

為擴展鉅亨自由Pay新交易機制,鉅亨買基金現正推出開戶優惠活動,只要在今年11月底前,利用「anuepay」優惠代碼開戶完成,就能享有5筆單筆零手續費券,以及最高3筆定期定額終身零手續費券。

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