幫派勾結銀行理專非法吸金　金管會宣布明年金檢6重點

檢調發現前星展銀行理專涉與幫派勾串，誘使高資產客戶投資商品並賺取高額佣金。金管會今天宣布，將針對理專和詐騙集團間是否有不當資金往來等6大項目，列入明年金檢重點，必要時不排除啟動理專專案金檢。

▲幫派勾結銀行理專非法吸金，金管會宣布明年金檢6重點 （圖／資料照）

星展（台灣）銀行則表示，該名理專已在2020年3月離職，因全案已進入檢調單位調查程序，對此無法評論。

檢調發現，竹聯幫旭仁會成員施姓男子等人以老鼠會非法吸金，並勾結前星展（台灣）銀行柯姓理專，誘使高資產客戶投資，並藉此賺取高額佣金。

金管會檢查局副局長賴欣國今天在例行記者會指出，針對媒體報導有銀行理專涉與詐騙集團有不當勾結情事，為避免類似情形再發生，檢查局明年對金融機構辦理一般金檢，將鎖定6大重點。

第一，金管會將緊盯理專和客戶間或和詐騙集團間是否有不當資金往來，或有收受不當利益情形。

第二，理專是否有銷售非經核准的金融商品或非法商品。

第三，理專銷售金融商品過程，是否落實KYC（認識你的客戶）及KYP（了解你的商品）、客戶及商品適合度審查及是否有不當銷售情形。

第四，金融機構是否落實臨櫃關懷、開戶審查、異常交易監控機制等防制詐騙相關措施。

第五，為避免理專洩漏銀行客戶及高資產客戶資料，金管會明年金檢將緊盯金融機構是否落實客戶個資保護、理專有無將資料提供給第三人或詐騙集團運用等。

第六，金管會將緊盯理專有無不當調高人頭帳戶網銀轉帳額度或不當調高ATM提領額度等。

賴欣國表示，先前為銀行行員涉嫌與詐騙集團勾串，此案為理專涉嫌與詐騙集團勾結，針對檢調新發現，檢查局將列入明年一般金檢重點，防範其他金融機構理專出現類似情形。

賴欣國強調，若後續發現並非單一個案，若還有其他個案發生，在必要情況下，不排除針對金融機構啟動理專專案金檢。