統一發票給獎出包！「多2個零」發2千萬變20億　華南銀行遭罰400萬

財經中心／許智超報導

▲華南銀行的外觀。（圖／翻攝自Google地圖）

首宗統一發票給獎疏失遭裁罰案例出爐！金融監督管理委員會今（23）日表示，華南銀行因統一發票給獎出包「多2個零」，明明該發出2千萬變20億，遭查出資訊系統作業程序重大缺失，裁罰400萬元。

華南銀行在2023年6月6日凌晨1時39分執行財金公司代發統一發票獎金入帳作業時，系統轉檔時發生金額欄位移位，造成入帳金額多2個零，共計有3萬5952筆異常入帳，誤匯入金額達20.25億元，正確撥付金額原應為2025.89萬元。

華南銀行雖然在當日凌晨4時28分執行帳務更正作業，但因部分客戶帳戶已轉出資金或代扣繳公用事業費用，導致帳戶餘額不足無法更正，當時初步統計受影響客戶共142戶，未得及時收回金額達918萬元。對此，金管會今日宣布開罰華南銀行400萬元罰鍰。

金管會指出，華南銀行於112年6月6日處理財金公司代發統一發票獎金入帳作業發生異常，相關缺失顯示該行未針對資訊系統轉換作業完善建立客戶權益保護措施、未確實執行資訊系統轉換作業相關規範、未確實執行重大偶發事件通報程序、查核報告未能完整提供事件過程

金管會經過追查認定，華南銀行有未完善建立及未確實執行內部控制制度的情況，違反銀行法第45條之1第1項及該條授權訂定之「金融控股公司及銀行業內部控制及稽核制度實施辦法」（下稱內控內稽辦法）第3條第1項、第8條第1項規定，爰金管會依銀行法第129條第7款規定，核處新臺幣（以下同）400萬元罰鍰。