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交給股神巴菲特操盤 國小師靠1檔股票輕鬆退休「身家翻漲5倍」

圖、文/鏡週刊

邱涵能把身家全數押寶在波克夏上,每年只需檢視季報和財報,退休生活愜意

▲邱涵能把身家全數押寶在波克夏上,每年只需檢視季報和財報,退休生活愜意。

退休國小老師邱涵能在長達14年的投資之路,一直以股神巴菲特為師,年報酬約11%,與美國標普500指數相當,成功讓身家翻漲5倍。今年上半年,他開始將持股全數轉換到波克夏B股(BRK.B),讓股神全力替他操盤。

「上半年我幾乎把所有資產都轉換成波克夏B股(BRK.B)。」退休國小老師邱涵能說道。

投資大轉彎的原因是,儘管總結近14年來他的投資組合總報酬率376%,遠超過台股大盤147%,並和美股標普500指數371%相當;但當他發現,波克夏B股同期間的總報酬居然高達538%,這讓他開始思考,花了這麼多精力選股、買進多檔股票,還不如專注一檔好股。「我現在手上就一檔股票,但反而覺得安心。」

根據統計,巴菲特自1965年買下波克夏,並轉型為控股公司後,直到2023年底,59年間公司股價飛漲超過4.3萬倍,年複合成長率達19.8%,而同期間標普500指數上漲312倍,年複合成長率10.2%,「所幸一直以來波克夏都是我的主力持股,我才能按照計畫順利退休。」

邱涵能對波克夏公司的研究甚深,除了公司的強大績效讓他欽佩外,他說,近15年來打敗美國大盤的主動基金僅約12%,代表要長期穩定獲勝不容易,更何況成績還要凌駕之上。

觀察巴菲特的選股邏輯,主要是用每股淨值(BPS)來判斷進場的安全邊際,「企業剩餘壽命裡能產生的現金,再經過折現後的現價,就是內在價值。」而邱涵能就是以本淨比來判斷波克夏的進場點,「波克夏長期平均本淨比(PBR)約1.6倍,所以只要低於或等於1.5倍,就是適合的進場點。」

攤開波克夏今年第2季財報,B股每股淨值279.2美元,以8月30日收盤價475.92美元計算,本淨比約1.7倍(475.92/279.2),「目前價位稍微高了一點,就等一下。」

值得一提的是,波克夏如今市值突破1兆美元,「一則以喜、一則以憂,喜的是漲幅大豐收,憂的是股價越高,越是挑戰投資人的自律能力。」邱涵能透露,他持有波克夏的成本大概是179.7美元,但即便現在已經翻倍賺,也絕對不會輕易賣出。


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