「可疑帳戶獵殺」正式上線！中信聯手高檢署啟動打詐神盾

財經中心／師瑞德報導

▲中信攜手高檢署啟動「可疑交易分析機制」，打造打詐新模式，結合司法高風險參數與金融異常交易，提升防詐精準度。（示意圖／PIXABAY）

為強化全國打詐防線、完善司法與金融聯防網絡，中國信託商業銀行（簡稱「中信銀行」）今（16）日與台灣高等檢察署（簡稱「高檢署」）正式簽署「可疑交易分析機制」合作備忘錄（MOU），將既有「可疑金融帳戶通報機制」升級，導入檢察系統提供之高風險參數與異常交易樣態，進行跨系統資料比對與預警分析，為阻詐工作注入新的科技與制度能量，開啟金融與司法攜手合作的嶄新篇章。

此次簽署儀式於法務部部長鄭銘謙親自見證下舉行，由中信銀行董事長陳佳文與高檢署檢察長張斗輝代表簽署，現場並有台北、新北、士林等地檢署首長與中信銀行高層團隊共同出席，象徵金融機構與檢察機關共同打造防詐治理模式的重要里程碑。

法務部部長鄭銘謙表示，詐騙犯罪已成為全民財產安全的重大威脅，政府推動打詐行動需要整合各界資源與智慧。此次由中信銀行主動與高檢署展開合作，透過高風險因子的分析與參數回饋，建構更即時、更有效的通報與預警系統，不僅展現企業的社會責任，更為全民守護財產安全提供了強而有力的制度支撐。

高檢署檢察長張斗輝則指出，詐騙型態日趨複雜、數位化與組織化，金融帳戶成為詐騙集團藏匿與轉移資金的主要工具，因此檢察機關與金融業者攜手合作至關重要。他肯定中信銀行近年來於「神盾聯防機制」的建置與推行，運用人工智慧（AI）與大數據監控技術，能有效篩選出異常交易帳戶，阻斷詐騙金流來源。本次合作更擴展應用範圍，由檢方提供過去偵辦涉詐帳戶資料，反向比對與分析潛在風險帳戶，以提升防詐監控效率與預警精準度。

中信銀行董事長陳佳文表示，早在2024年，中信銀行便與多地地檢署合作推動「雷霆專案」，建立「檢銀打詐平台」，截至目前已通報上萬筆可疑帳戶，通報精準度高達96%。此次攜手高檢署推動「可疑交易分析機制」，不僅拓展合作範圍至全國所有地檢署，也代表檢銀聯防正式邁向制度化與常態化，未來將持續透過參數優化與模型精進，強化異常帳戶辨識效能。

據內政部警政署統計，自2023年至2024年間，中信銀行累積成功攔阻詐騙金額高達新台幣23億元，去年攔阻案件數較前一年成長逾三成，攔阻金額更成長57%，不僅有效壓制人頭帳戶數量，也展現企業在科技防詐與制度建構上的領導地位與韌性。

中信銀行進一步指出，「可疑交易分析機制」除提升前端監控能量，更透過檢方不定期提供高風險態樣資料，形成持續優化的防詐監控循環，結合AI技術與實務偵辦經驗，打造跨界協作新典範。中信深信，唯有金融、司法、行政三方協力，方能真正落實科技防詐、制度正義與治理永續的三大目標。

未來，中信銀行將持續深化與政府機關合作，推動更多創新打詐機制與通報平台，期盼在全民防詐的戰線上，發揮企業最大影響力，共同為台灣社會建立一個更安全、更可信賴的金融環境。