金蛇年基金績效大盤點！台股科技類飆漲88% 海外日股近50%稱王
財經中心／師瑞德報導
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金蛇年期間，全球主要股票市場多頭氣盛，頻頻創下新高，帶動股票型基金績效表現亮眼。根據CMONEY統計至2026年2月11日的資料顯示，回顧金蛇年投信發行的各類股票基金平均績效，台股基金由科技類以狂飆88.39%的漲幅居冠，海外股票基金則由日本股票型以49.44%的漲幅拔得頭籌，成為金蛇年表現最為突出的雙箭頭。
台股基金！科技領軍 中小型股活力十足
觀察金蛇年國內各類台股基金表現，在AI產業熱潮持續延燒下，國內股票-科技類基金表現一馬當先，金蛇年平均績效高達88.39%，今年以來亦有17.86%的漲幅，遠勝同期加權指數金蛇年42.85%與今年以來16.03%的表現。
緊追在後的是展現強勁活力的中小型股，其中國內股票-中概股型與國內股票-中小型基金，金蛇年分別繳出84.32%及74.19%的亮麗成績單；國內股票-一般股票型亦有72.57%的優異漲幅。
在平衡型基金方面，股票債券平衡型-國內一般股票型金蛇年上漲50.07%，優於股票債券平衡型-國內價值型股票型的39.49%。此外，國內股票-上櫃股票型與國內股票-價值型基金在金蛇年分別獲得38.68%與32.07%的報酬率，而國內主動式交易所交易型基金則有29.04%的表現。整體而言，台股各類型基金在金蛇年皆普遍優於櫃買指數17.70%的漲幅表現。
海外基金！日本稱霸亞股 美股意外落後
海外股票基金方面，日本股市在政策加持與企業體質改善下強勢崛起。跨國投資股票型-日本股票型基金以金蛇年49.44%、今年以來19.47%的績效傲視群雄。亞洲區域表現同樣不俗，跨國投資股票型-亞洲、跨國投資股票型-大中華區以及跨國投資股票型-新興市場基金，金蛇年漲幅依序為45.65%、43.80%及39.56%。中國A股與歐洲股票型基金亦分別有33.84%與29.22%的穩健表現。
全球型基金部分，跨國投資股票型-全球一般股票型與跨國投資股票型-全球資源型在金蛇年分別上漲22.29%與20.91%；國外主動式交易所交易型則上漲11.72%。值得注意的是，相較於亞股的強勢，跨國投資股票型-美國股票型與跨國投資股票型-單一國家基金在金蛇年表現相對平淡，漲幅分別僅為3.24%與3.13%，而跨國投資股票型-特別股型則是唯一在金蛇年呈現負報酬的類別，下跌6.29%。
專家展望！AI驅動台股動能 日股結構成長可期
展望後市，主動群益科技創新(00992A)經理人陳朝政分析，統計自2005年以來台股歷經的5個多頭行情中，電子科技創新股皆扮演多頭加速器的角色。鑑於台灣科技創新領先全球脈動，今年市場氛圍仍將圍繞AI產業，在算力需求提升刺激CSP大規模資本支出下，形成持續且規模化的採購動能，進而推動AI伺服器快速成長。他對電子產業獲利成長保持樂觀，認為在AI影響力持續擴大下，台灣最強的半導體與硬體相關概念股最為受惠。中長線而言，企業獲利回到成長軌道，台股基本面有強力支撐，對後市持正面看法。
針對表現亮眼的日本市場，群益東方盛世基金經理人洪玉婷指出，日本股市除了有政策加持外，日本企業於公司治理改革上亦取得顯著進展。企業帳上現金占比已自25%降至21%，這顯示企業除了減少交叉持股外，也將資金轉向股利發放、投資與併購，有助於未來企業獲利品質改善，股價也可望迎來重新評價。
整體而言，日本在政策面、企業治理面皆朝正向發展，有望推動經濟與產業發展的正向循環，後市表現值得留意，建議可持續關注科技、金融、內需、工業及原物料等類股。
投資策略！定期定額掌握長線契機
面對波動的金融市場，群益投信研究團隊建議，投資基金以定期定額介入是最為簡單方便，且兼具風險分散與平均成本效果的投資方式。投資人若能搭配「長期穩定投入」、「漲多停利」、「下跌不停扣」、「逢低再加碼」等定期定額四大金律，將能讓投資更加事半功倍。對於看好的市場前景，不妨採取定期定額或分批進場的方式適度布局相關基金，參與長線增長契機。
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