三檔合一更會賺！復華投信推法人級「核心元件」 再造被動投資浪潮
財經中心／師瑞德報導
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面對市場震盪與科技典範轉移，一般投資人如何告別頻繁殺進殺出的焦慮，建立一套真正能「坐享成長」的配置邏輯？管理國內指數型基金規模居業界之冠的復華投信，近期正式宣布將於6月22日募集「復華創新指數傘型基金」。
這系列基金一舉囊括「全球創新金融」、「全球AI動力成長」及「台股菁英」三大主流賽道，企圖將法人機構運用的「核心配置元件」帶入一般投資市場，幫助投資人徹底擺脫盤中追高殺低、折溢價耗損的投資痛點。
為何避開熱門ETF？經理人廖崇文：這是為法人打造的「有機蔬菜」
對於許多習慣操作ETF的人來說，選擇指數型基金或許顯得有些「冷門」。但復華全球創新金融指數基金經理人廖崇文一語道破其中的邏輯差異。他直言，指數型基金在美國早就是資產配置的成熟主流，之所以在台灣相對少見，是因為很多人沒搞清楚它與ETF的本質差別。「我們做這些產品的初衷，是因為法人機構需要的是『核心元件』。」
廖崇文用了一個相當直白的比喻：「這些基金就像是自家廚房烹調的有機蔬菜，成分單純且安全。法人做資產配置時，不喜歡處理次級市場買賣時的折溢價波動，更不想去猜測盤中流動性夠不夠。」他強調，指數型基金每日單一淨值申贖的特性，讓投資人能精確Follow指數本身，避開了主動型基金因經理人風格波動產生的各種「破洞」風險，把績效回歸到最純粹的成長軌跡上。
鎖定金融轉型與AI爆發 不僅看趨勢更要看基本面
在產品策略上，復華投信展現了對於趨勢的精準敏銳度。在創新金融布局上，廖崇文認為未來的金融生態系將發生質變，透過佈局「彭博全球創新金融特選指數」，投資人不僅能持有一籃子優質傳統金融巨頭，更能同步卡位數位支付與資產代幣化等Fintech領航者，一次掌握金融科技起飛的黃金商機。
而在全球AI動力成長布局方面，經理人吳允翔則堅持「基本面篩選」的鐵律。面對投資人對於AI泡沫的隱憂，他透過成長雙因子加權，強硬排除那些只有夢想、卻缺乏營收支撐的投機公司。吳允翔指出，目前AI正處於典範轉移的大週期，從算力基建到人形機器人等應用場景，透過基本面過濾，投資人能在這場AI十年黃金期中，穩健地參與產業成長，而非在市場雜訊中盲目追逐泡沫。
買台股最賺錢的那群人 用複利滾動長線財富
至於台股布局，經理人劉昌祚則採取了「強者恆強」的選股策略。透過「臺灣指數公司特選臺灣市值菁英50指數」，這檔基金從市值前200大企業中，進一步精挑細選出50檔具備高獲利品質的核心龍頭。劉昌祚建議，對於不想費心研究個股，卻又想精準參與台股成長的投資人來說，這檔基金採取不配息、股息自動再投入的機制，能讓資金在穩健的產業結構下，發揮最強大的複利效果，無疑是參與台股長線成長最有效率的標準配備。
這系列基金的設計初衷，即是為了補足市場缺乏的法人級配置缺口。無論是追求科技爆發、金融紅利，或是台股的穩健獲利，投資人現在不必再為盤中交易損耗煩惱。隨著6月22日募資日期逼近，這場由法人級策略領航的成長盛宴，正準備為投資人開啟通往全球創新趨勢的全新大門。
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