還有踩利害關係人投資紅線？金管會要求國泰投信清查

國泰投信昨天公告郭明鑑辭任董事，外界關注他是否有擔任其他上市公司董事但未申報，導致國泰投信可能違規投資。金管會今天表示，郭明鑑今年5月27日起擔任榮成董事，榮成也會成為投信的利害關係人，請國泰投信全面了解基金等是否有投資榮成，若違規將處理。

時任國泰投信董事郭明鑑自去年5月29日起擔任世芯-KY獨董，但因國泰投信內部疏漏，投信旗下基金、全委帳戶投資到世芯-KY股票，踩到利害關係人紅線，國泰投信今年1月通報金管會，並在近日公告8檔基金淨值重新核算，金管會指出一定開罰，國泰投信昨天公告郭明鑑辭任董事。

金管會證期局副局長黃厚銘表示，依照相關規定，投信董事如果擔任其他公司董事，投信將不能投資該公司股票，不然在基金、全委操作部分將違反利害關係人規定。

黃厚銘表示，榮成紙業今年5月27日公告郭明鑑擔任法人董事，自5月27日到6月22日間，榮成就是利害關係公司，投信旗下基金、全委操作都不能投資，也會請投信清查是否有投資榮成，若違規將依行政程序處理。

黃厚銘表示，會請國泰投信進一步了解，郭明鑑擔任董事期間是否有同時擔任其他上市公司董事，金管會也會了解是否有擔任其他公司董事，但沒向投信申報狀況。不過，黃厚銘也強調，董事若有擔任其他公司董事，是要向公司申報，公司才能決定哪些是利害關係公司。

黃厚銘指出，若業者內控沒做好，違反規定，可依投信投顧法開罰糾正、警告等處分，也可開罰新台幣60萬元到300萬元以下罰鍰。

郭明鑑目前也是國泰世華銀行董事，金管會銀行局副局長王允中表示，國泰世華銀行提到，郭明鑑去年5月29日起擔任世芯-KY獨董，今年5月27日擔任榮成董事，都有向銀行申報為利害關係人，銀行也沒有跟2公司有授信往來。

王允中指出，依據銀行法規定，銀行不能向利害關係人承作無擔保授信，但仍然可以做授信，只是需要符合2條件，一是要十足擔保，二是授信條件不能優於同類交易對象，一定金額以上授信要經董事會重度決議才可。（編輯：楊蘭軒）1150623