政院拚洗錢評鑑有成　金融業更有本錢打國際杯

新新聞／文／侯柏青

亞太防制洗錢組織（Asia/Pacific Group on Money Laundering, APG）結束實地評鑑後，據悉台灣可望「坐二望一」（維持加強追蹤、挑戰一般追蹤）。

由於確定報告將在明年一月中旬出爐，行政院已針對評鑑團點名的缺失補充資料爭取晉級。如果更上層樓，台灣金融業不但能打「世界盃」，外資銀行更可能評估來台設點。

為通過評鑑卯足全力修法

ＡＰＧ的評鑑結果共分為四級，分別是「一般追蹤」（優，第一級）、「加強追蹤」（可，第二級）、「加速加強追蹤」（劣，第三級）及「不合作國家」（拒絕評鑑，第四級）。台灣是亞洲第一個施行《洗錢防制法》的國家，也是ＡＰＧ的創始國會員，面對這個少數能參與的國際組織，台灣近年來的排名卻跌跌盪盪，從原始的穩坐第一，到最糟的時候居然落入第三級，補考後才勉強重回第二級。

▲行政院洗錢防制辦公室為能在APG評鑑有好成績，卯足火力。（圖／記者郭晉瑋攝影）

為了通過這次評鑑，由法務部主導的行政院洗錢防制辦公室卯足火力，把兩年當成二十年用，不但推動通過《資恐防制法》、大修《洗錢防制法》及《公司法》等一系列法規，也在金融實務界推動繁瑣的改革，甚至引發不小的民怨。

行政院會如此重視ＡＰＧ不是沒道理。據悉，ＡＰＧ的反洗錢評鑑報告深受國際金融界信賴，被視為風險評估時的重要參考，若合作銀行來自有洗錢疑慮的地區，該國銀行為了減少風險損失，小則選擇調高手續費，大則限縮或斷絕該合作銀行的跨國金融業務。

洗防辦官員說：「不惜一切改革，就是害怕被降級。國際洗錢反恐思維不停地改變，ＡＰＧ的審查標準也愈來愈嚴格，想在評鑑裡站穩第二級並不簡單。如果台灣被列入第三級名單，等於被認定為『有洗錢疑慮的國家』，屆時就別想打『世界盃』了！」

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