「債券界的00878」是這檔ETF！每季配息0.4元起跳　股債配置降低風險

記者王翊綺／台北報導

▲國泰永續高股息（00878）昨日公布第三季每單位預估配發金額0.35元。（圖／翻攝自pixabay）

8月台股多檔人氣ETF將除息，擁有逾百萬股民的ETF國泰永續高股息（00878），於昨日公布第三季每單位預估配發金額0.35元，國泰台灣5G+（00881）每股配0.46元、國泰股利精選30（00701）每股配0.20元，而國泰A級醫療債（00799B）每股則配0.43元，正逢指數殖利率破5%、達歷史相對高檔，也搭上這波除息列車。國泰投信指出，上述4檔最晚只要在8月15日前持有或買進，皆可參與本次配息。

根據聯合國報告，未來全球65歲以上的老年人口數量將增加至16億，屆時將佔全球人口16%以上，醫療保健產業趨勢明確。國泰A級醫療債ETF（00799B）追蹤「彭博15年期以上醫療保健業美元公司債精選指數」，涵蓋信用評等A級以上的健康照護、醫療器材、醫藥等投資等級債，抵禦景氣下行能力強，且現金流相對穩定。

00799B基金經理人蘇傳宇表示，截至7月21日，醫療債指數百元交易價格為84.2元，相較於近10年平均交易價格108.3元，還有28.6%的差幅，隨著升息邁入尾聲，資本利得成長空間大，建議投資人參與8月除息同時，也能捕捉未來價差機會。

而國泰永續高股息ETF（00878）基金經理人游日傑則指出，高股息ETF投資蔚為目前市場上的風潮，但「存股領息的同時，也更應考慮做好資產配置」，投資人在挑選理想的高股息ETF作為核心資產之後，可以將領取的配息或新累積的資金，配置在不同資產類別的標上，例如國泰投資級公司債ETF（00725B）。主因歷史數據顯示，若將高品質、抗波動的全球投資級公司債加入股票組合中，長期能有效降低投組波動度，提高風險報酬比。

以近十年投資表現為例，若將資金全數投入股票，年化報酬率為10.85%、波動度12.99%、風險報酬比為0.84；但若將資金分散投入股票與債券各半，年化報酬率雖也會稍降，但波動度也同步明顯下滑至7.55%，計算後風險報酬比提升至1.01，相較將資金全數重壓股票，報酬風險比有效提升，更適合追求分散風險長期存股族或退休族。

國泰投資級公司債ETF（00725B）基金經理人鍾郁婕也進一步說明，00725B常被投資人稱為「債券ETF裡的00878」，主因其特性與受到廣大存股族喜愛的00878很相近，國泰投資級公司債ETF（00725B）亦訴求安全、穩健。根據標普全球2023年最新公布數據顯示，投資級債已連續三年維持零違約，且00725B設有單一產業投資20%上限，避免過度曝險於單一產業；加上具成分債最低票息率4.5%的限制，有利於配息穩定度，00725B近6季每單位配息均維持在0.4元以上水準，因此特別適合搭配00878，作為「領息族」晉升為「配置族」的股債配首選。

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