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陳佩琪「ATM存款60次」未成警示戶 專家揪取巧1舉動

記者羅珮瑜、江柏緯 / 台北報導

ATM存款、轉帳超方便,但要小心,如果短時間內連續多筆交易,銀行偵測有問題,恐怕就會變成「警示帳戶」。專家提醒,如果不主動啟動解除程序,這帳戶將會永久被凍結。但外界好奇,為何檢廉查出陳佩琪高達60次到ATM存款,都沒成為警示帳戶?專家分析,可能是因為天數拉長才沒被鎖卡。

現金存款刷一排備註,寫下「母親節快樂,媽媽我愛您」,每筆金額都是520元,連轉10筆展現創意同時,也有網友提醒小心變成警示帳戶。

雖然ATM存款、轉帳很方便,只要按一按簡單輸入資訊就可以,不過要注意,如果短時間內連續多筆交易,銀行可能會偵測有問題,因此把帳戶示警。

ATM頻繁操作太多次,連續存進多筆現金就可能出狀況。可反觀民眾黨主席柯文哲太太陳佩琪,遭檢廉查出大筆現金到ATM存了60多次,並沒有變示警帳戶,可能是因為分天存把時間拉得夠長。

信用卡達人寶可夢:「通常如果你在單一分行存5次以內,然後接下來再換另外一個分行存的話,其實銀行的系統沒有直接連線,它不會馬上查出來。」

銀行這麼做是為了防止洗錢,但連續存幾次並沒有對外公布,就怕公告次數後,有心人士會繞過限制。倘若真成警示帳戶不會自動解除,即便啟動解除程序也不一定會成功。

律師劉韋廷:「如果你想解開這個帳戶,就要向你轄區內的警察局寫一個『解除凍結帳戶』的申請,那當然警察他就收到這個申請以後,就要去查明說,有沒有被列為詐欺等等相關報案的這些帳戶。」

ATM存款便利性高,但單日頻繁操作,高機率會被鎖卡,如果不處理將會被永久凍結。

無罪推定原則。(三立新聞網製圖)

▲無罪推定原則。(三立新聞網製圖)

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