避開AI亂流！復華推首款金融股債雙收ETF　卡位低波動高息優勢

財經中心／師瑞德報導

中東地緣局勢劇烈震盪，讓重押AI族群的投資人備感壓力，市場資金開始尋求穩定且具成長性的避風港。復華投信看準全球財富存量增加及法規鬆綁契機，宣布將於3月23日推出「復華金融股債雙收傘型基金」，包含兩檔主動式ETF，主打比科技股更穩健、報酬卻毫不遜色的投資組合 。根據彭博統計，2025年MSCI全球金融指數含息報酬率高達29.5%，不僅超越全球資訊科技指數的23.7% ；拉長至近5年來看，金融股波動度僅15.5%，遠低於科技股的23.6% 。

主動選股精準點火　00998A鎖定歐洲高股息契機

主動復華金融股息（00998A）經理人張正宇分析，金融業正面臨跨國併購與Fintech導入帶來的評價重估 。該基金策略將以獲利成長轉強且股息誘人的歐洲金融股為核心，搭配美國及日本市場為輔，同時納入具備寡占潛力的金融科技公司 。張正宇舉例，義大利裕信銀行受惠併購效益，今年淨利預計提升至110億歐元，這類整併商機將是推升獲利的關鍵動能 。00998A採季配息設計，發行價15元，提供想分散AI配置風險的投資人一個優質替代方案 。

債市折價利多湧現　00986D月配息鎖定長線增值

針對收益型投資人，主動復華金融債息（00986D）則瞄準目前仍處於長期折價狀態的全球投資等級美元金融債 。經理人黃媛君指出，在聯準會重啟升息機率偏低的大環境下，金融債殖利率約5.5%，且波動度優於長天期美公債，具備高度收息吸引力 。00986D以已開發國家金融債為核心（美國占比約50%），採月配息機制，年化配息率預計可達6%至7% 。面對地緣政治引發油價波動的風險，黃媛君強調主動型ETF可透過債券期貨空單避險，保護資本利得不受通膨復燃侵蝕 。

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