股債雙收+月領息!平衡型基金富坦穩月收今年來大漲10%

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記者戴玉翔/台北報導

後疫情時代你的錢該往哪裡擺?面對疫情和貨幣政策調整的不確定性,強勁亮眼的財報還是繼續支持股市表現,且全球熱錢不斷湧入美國股市,聰明的投資人當然不能錯過這波大行情,但直接要股市新手去投資美股顯然難度頗高,加上美股震盪幅度大,一個不注意恐會賠了夫人又折兵,但其實現在有一種方式可以輕鬆投資美股,那就是「平衡型基金」,不僅可參與上漲行情同時降低下檔波動風險,堪稱是最佳避風港。其中有一檔基金還具有月配息的優勢,讓投資人能夠每月都看到收益。

▲標普500指數財報結果,已公布的企業當中,有高達近90%獲利成長表現優於預期。(示意圖/翻攝自Pixabay)

根據理柏資訊統計國內3檔核備境外美國平衡型基金績效,8月以來,富蘭克林坦伯頓穩定月收益基金上漲0.61%,在同類型基金中排名第一,而今年以來上漲10.3%,同樣表現亮眼,且年化波動風險不到10%,為三檔基金中最低;駿利亨德森平衡基金8月以來上漲0.22%,排名第二。

▲美國平衡型基金績效。(圖表/記者戴玉翔製作)

至於為何富蘭克林坦伯頓穩定月收益基金8月以來績效能夠勝出?最主要是因為它是一檔股票債券兼備的平衡型基金,截至六月底,富蘭克林坦伯頓穩定月收益基金股票比重70%、債券配置27%。

在股市方面,基金分別以股票比重的23%布局具有價值補漲題材的產業,包含金融、能源、原物料、工業等,這些產業的優勢在於評價面便宜、低基期、且可受惠景氣及通膨回升;以股票比重的23%布局具有數位創新題材的產業,包含科技、醫療、耐久財等,其優勢在於創新技術將帶動長期獲利前景、全球人口高齡化帶動醫療需求,以及美國消費動能穩健;最後以股票比重的23%布局具有平衡布局題材的產業,包含公用事業、通訊服務、民生消費等,其優勢在於 以內需為導向、較不受貿易紛爭影響、高股利率,以及現金流量穩定,期建立攻守兼備的投資組合。

若以持有比重來看,富蘭克林坦伯頓穩定月收益基金占比最高的是美國最大的綜合醫院醫療保健服務提供商Community Health Systems, Inc.、生物製藥公司AbbVie、摩根大通銀行、世界上最大的製藥企業之一的默克公司、美國電信市場龍頭威訊通訊,以及全球最大的日用品生產商之一P&G。

在債券方面,則配置以美國高收益債券為主,占比為18%,適度搭配公債、投資級債及房地產抵押債(MBS),尋求優質標的同時網羅收益機會,也搶搭聯準會購債順風車兼顧風險控管。

觀察第二季標普500指數財報結果,已公布的企業當中,有高達近90%獲利成長表現優於預期,其中營收成長優於預期比例也達到約85%,第二季獲利預估成長79.2%,有望刷新2009年第四季以來最大增幅。但多家企業預警原物料和工資成本上揚恐延續數月,可能壓抑下半年獲利。

理財專家表示,由於盤勢會受到景氣、通膨、變種病毒、返校需求等消息面牽動,市場波動難免,但聯準會依舊維持寬鬆環境,加上美國總統拜登推動財政刺激,基建計畫有望接棒貨幣政策提供多頭行情支撐,故而股市中長期多頭格局不變,擔心短線波動的投資人,可選擇「股票債券兼備」的美國平衡型基金,穩健參與市場成長機會。

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