幣想科技涉詐遭查　金管會擴大檢查虛擬貨幣平台

財經中心／師瑞德報導

▲針對全台最大幣商「幣想科技」涉詐案，金管會啟動擴大金檢行動，預計今年將查核12家業者。（圖／翻攝自Pixabay）

全台最大加密貨幣實體交易商《幣想科技》（Bitshine）爆出涉嫌與詐騙集團勾結，涉嫌洗錢金額高達數億元，引發社會震驚與立法院關切。檢調調查指出，詐騙集團利用幣想門市，要求被害人以現金購買虛擬貨幣，再轉交至詐騙集團帳戶，進行洗錢操作。《幣想科技》在業界以「金管會唯一授權」自居，但金管會主委彭金隆嚴正澄清，強調「對外廣告不見得是真的」，幣想僅完成洗錢防制聲明登記，並不代表其所有行為皆合法。

對於此一事件，金管會檢查局表示，已於案發第一時間派員至幣想門市現場了解情況。副局長郭文龍進一步說明，目前虛擬資產平台與交易業務業者（VASP）尚未正式納管，僅要求其在今年3月31日前完成《洗錢防制法》下的聲明登記，作為暫時性的行為管理依據。據了解，目前已有31家業者提出聲明申請，其中「幣想科技」亦在其中，但並未因此取得所謂「唯一授權」資格。

金管會指出，隨著虛擬資產交易市場擴張，監理強度將同步加強。彭金隆表示，未來將推動《虛擬資產服務法》專法立法，已預告草案並廣徵意見，預計於6月30日前送交行政院審查，藉由明確法源加強對業者的納管機制。他強調，雖不敢說能一步到位，但法案將是邁向健全與周延監理的重要一步，條件會更嚴，業者若要長遠發展，勢必要在安全與穩健的架構下進行。

為防止類似事件再度發生，金管會將擴大對VASP業者的金檢作業。郭文龍表示，從2023年起已陸續針對虛擬資產業者展開金檢，目前已完成對8家VASP的查核，扣除已遭調查排除的「幣想科技」，今年仍將針對尚未完成檢查的12家業者實施專案金檢。檢查重點包括五大項目：防制洗錢、打擊資恐、反武器擴散、消費者保護以及防詐騙機制。

立委林德福在立法院質詢時指出，對於幣商冒用金管會名義進行不實宣傳，金管會應積極防範與澄清。對此，彭金隆再次強調，虛擬資產業目前仍處於法制過渡期，未來藉由專法建制，將能逐步建立如銀行業般受民眾信賴的制度與風險控管機制。他也坦言，業者若無法符合新法規定，將被自然淘汰，市場將向合規與穩健發展方向邁進。