紐約分行涉洗錢　兆豐銀行遭美國重罰57億元

美國紐約州金融廳對兆豐銀行提出裁罰，財政部今（19）晚發布新聞稿指出，兆豐銀紐約分行涉及違反銀行保密法及反洗錢法（BSA/AML）相關規定，已與美方針對罰款金額達成協議。

▲圖／翻攝自兆豐銀行官網

財政部表示，美國紐約州金融廳於2015年1至3月間對兆豐銀行紐約分行辦理一般業務檢查，並於今年2月9日檢查報告中，指出該行2012年之匯款交易，在法遵機制、防制洗錢及可疑交易申報上，涉及違反銀行保密法及反洗錢法（BSA/AML）相關規定。

財政部指出，美國紐約金融廳以上述違規事項已違反紐約州銀行法，對兆豐銀行提出裁罰，兆豐銀行就裁罰內容，本於權責及公司治理原則，與美方進行多次協商，已針對罰款金額達成協議。

財政部表示，鑑於我國金融機構海外分行，在作業風險管理及落實法令遵循的重要性日益提高，財政部向來極為重視，並積極要求公股銀行落實辦理。

財政部表示，為避免再度發生類似情事，未來將配合金管會的金融監理，持續督導該部公股銀行，就所屬國內外分支機構，全面強化內稽內控，暨落實作業風險控管及法令遵循，並督責公股銀行於布局海外同時，應加強海外分支機構管理，確保符合當地法令，俾落實法遵及降低風險。

兆豐金控旗下兆豐銀行紐約分行因涉及洗錢，在美國紐約州金融廳首季一般業務檢查中，被指控2012年涉及違反銀行保密法及反洗錢法，遭到重罰1.8億美元，約新台幣56.9億元。

兆豐金今晚罕見在晚間10時舉行重訊，且因董事會中討論激烈，遲至10時30分才開始，創下最晚召開重訊說明會的紀錄。

兆豐金除了董事長徐光曦還在美國處理相關事宜外，一級主管包括總經理吳漢卿、副總經理梁美琪、副總經理陳松興、常務獨立董事黃添昌、常務理事徐仁輝及常務理事王淑珍一字排開，全部出席。

據了解，此事在今年上半年爆發後，兆豐銀即與美國主管機關多次協商，但因前董事長蔡友才3月底辭職，讓兆豐金在後續處理上群龍無首，才緊急呼叫時任華南金控董事長、曾任兆豐金總經理的徐光曦回鍋協助解決，徐光曦在16日接下兆豐金董座的印信後，隨即飛美處理。