「亞太防制洗錢組織」評鑑倒數！台灣拚過關　透明度是重點

政治中心／綜合報導

台灣力拼年底11月亞太洗錢防制組織（APG）的第三輪評鑑過關，上週國際6位評鑑員，已來台與我方舉行「會前會」，要全面了解台灣政府組織運作與洗錢防制法律架構，此次會前會也將成為年底正式評鑑的關鍵第一關，行政院由洗錢防制辦公室大陣仗安排近20個部會、多達37個局處署的官員與APG評鑑員會面。結果如何？根據官員透露，雖然台灣的動員力量及對評鑑的重視程度令國際評鑑員們印象深刻，但是最需要改進的部分，是某些政府單位，有互相推諉卸責的狀況。

▲APG上週針對公部門進行4天的會前會，6位國際評鑑員來台。（圖／保險犯罪防制中心）

年底11月5日將登場的「亞太防制洗錢組織」（APG）將舉行第三輪相互評鑑。APG上週針對公部門進行4天的會前會，由評鑑員先了解臺灣的洗錢防制法令及執法、監理等公部門的運作體制、國家風險評估與法令遵循的程度，並釐清台灣的實際情況。我方共有有20個部會、37個局、處、署官員，共約300人接受APG評鑑團面訪。

根據《自由時報》報導，官員透露，雖然會前會的官方表現四平八穩，但局、處卻出現推委情況，有些單位高層答非所問。此外，法人透明度與私部門的落實狀況，依然與期待有落差。可見我國防制洗錢的努力，不論在法制或執行面都還有不足，卻只剩二個多月能爭取各國評鑑員的認同，時間所剩不多。參與評鑑的官員指出，防制洗錢是團體戰，不能有缺口，空有法規無法運作，而從這次會前會可以發現，「人」的問題亟待解決。

▲官員透露APG會前會評鑑發現台灣對洗錢防制的透明度及落實不足，年底亟待改進。（圖／保險犯罪防制中心提供）

這半年來，行政院洗錢防制辦公室已經邀請外國顧問辦理過6場大型評鑑活動，包括公、私部門模擬評鑑各1次，若我方在APG第三次相互評鑑績效不佳，將使我國資金進出、金融機構海外業務受到影響，且大大衝擊國際聲譽。洗防辦表示，距離11月的正式評鑑僅有二個月，8月起會舉辦22場模擬評鑑，10月也將再舉辦一場應考前的重點提示會議。

參與評鑑的官員指出，舉辦模擬還是有效果，並且顯示團隊合作的重要，像此次會議由《保險犯罪防制中心》承辦，在會議議程的安排、現場節奏或口譯協助等皆有良好掌握。

值得注意的是，先前有資深官員表示，台灣爭取APG評鑑過關，仍須觀察是否有中國勢力介入的變數。因為過去曾傳出，同是APG會員的中國，刻意對台灣採取矮化的公文書名稱等小動作。不過，官員也表示，變數無法控制，政府目前還是至少要充足準備，努力衝刺。