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私菸案鉅額刷卡過關 金管會:調查異常溢繳款

中央社
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私菸案國安人員鉅額刷卡過關,遭質疑是否為先繳後刷的類洗錢手法,金管會銀行局今天表示,根據信用卡防制洗錢規定,信用卡異常的溢繳款項的確列為一個洗錢的態樣,但目前還在調查中。

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▲私菸案國安人員鉅額刷卡過關,遭質疑是否為先繳後刷的類洗錢手法。(示意圖/shutterstock/達志影像)

國安局人員吳宗憲爆出私菸案,其所持的玉山信用卡,竟可刷過新台幣645萬元,被質疑是否為先繳後刷的類洗錢手法,金融監督管理委員會銀行局今天向中央社記者表示,根據信用卡業務機構防制洗錢相關規定,銀行若發現客戶無正當理由且與收入不相當的溢繳金額超過新台幣50萬元,必須申報調查局。

私菸案涉案人員吳宗憲身為公務員,有這麼鉅額又有違常理的刷卡過關,是否為異常溢繳款項,金管會銀行局表示,根據辦理信用卡業務機構防制洗錢及打擊資恐注意事項範本的第9項規定,的確有將信用卡異常的溢繳款項列為其中一個洗錢的態樣,但目前都還在調查當中。

根據規定,客戶無正當理由且與其身分、收入明顯不相當,突然同一營業日累計溢繳且領取新台幣50萬元(含等值外幣)以上金額者,銀行必須主動了解,發現有問題必須在交易日起10個營業日內向法務部調查局辦理申報。

針對異常溢繳款,玉山銀行是否有風控不當,銀行局官員表示,目前都還在調查當中。

銀行局官員表示,一般來說,如果持卡人平常沒刷這麼大筆金額,突然要刷個上百萬,銀行一定會詢問是否為本人交易或者是否為風險交易,就算銀行檢視完發現完全沒有問題,調查局還是會檢視其正當性。

官員表示,一旦確認有疑似洗錢的交易,就會移給洗錢防制相關調查單位或警察局,最後才由檢察官決定是否起訴。

 

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