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私菸案預繳刷卡645萬!金管會:玉山銀合乎規定

中央社
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私菸案國安人員鉅額刷卡過關,金管會今(25)日證實,持卡人是用預繳信用卡款項的方式,取得授權刷卡,玉山銀也有依相關控管作業辦理,不過已進入司法調查,對於執行情形予以保密。

▲私菸案國安人員鉅額刷玉山信用卡過關。(圖/資料照)

國安局人員吳宗憲爆出私菸案,其所持的玉山信用卡,竟可刷過新台幣645萬元,被質疑是否為先繳後刷的類洗錢手法。金融監督管理委員會銀行局副局長黃光熙今日證實,持卡人是採用「預繳信用卡款項」的方式,取得銀行授權刷卡,不是「溢繳」,至於預繳有無金額上限,由銀行自行決定。

針對玉山銀行有沒有內控上的疏失,黃光熙表示,針對持卡人用預繳的方式取得高額度的刷卡授權,玉山銀行有依照相關控管作業辦理,但個案執行細節目前不得洩漏。

信用卡異常溢繳款項有列為洗錢的態樣,根據規定,客戶無正當理由且與其身分、收入明顯不相當,突然同一營業日累計溢繳且領取新台幣50萬元(含等值外幣)以上金額者,銀行必須主動了解,發現有問題必須在交易日起10個營業日內向法務部調查局申報。

用預繳的方式進行刷卡,是否也要符合溢繳的規定超過50萬元先作申報,黃光熙說明,以匯款方式匯入溢繳或預繳,就不在50萬元的規定內;此外,他也補充,洗錢防制的態樣非常多,其他的異常情形,由銀行在實務上去判斷需不需要申報,且匯款因有金流的紀錄,不會有洗錢防制的漏洞。

黃光熙也舉例,少數會先預繳信用卡的狀況,包括有結婚、搬家等有大筆支出,持卡人可能會先跟銀行講好,把錢存進去該信用卡扣款帳戶。

黃光熙表示,針對金融業發生的問題,有專人負責,未必要成立專案小組才能了解,有狀況都會請銀行立即說明,提出檢討報告,金管會的行政單位有自己的行政處理方式。

 

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