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投資非難事 做到這件事就「有錢可理」

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【廣編特輯】

2019世界投資者週聯合論壇盛大登場

還在苦惱沒有錢可理財?退休金又該如何規劃?透過一場投資理財論壇就能掌握關鍵秘訣!

由臺灣理財顧問認證協會(FPAT)、中華民國證券投資信託暨顧問商業公會(SITCA)、中華民國退休基金協會(PFA)共同主辦的「2019世界投資者週聯合論壇」今、明(10月1日~2日)盛大舉行。

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▲臺灣理財顧問認證協會理事長李長庚表示,透過舉辦2019世界投資者週聯合論壇,將正確投資理財觀念推廣給民眾,創造符合自己的理想生活。(圖/臺灣理財顧問認證協會提供)

並邀請台灣金融研訓院(TABF)、台灣金融分析專業人員協會(CFA Society Taiwan)、台灣不動產投資協會(CCIM)協辦,是國內首次聯合國內多個理財投資相關公協會聯合舉辦的論壇。

希望藉由分享正確的理財觀念,引導民眾找到適合自己的理財方式,打造美好人生。

投資就從調整生活形態做起

身為這場「2019世界投資者週聯合論壇」的催生者之一的臺灣理財顧問認證協會理事長李長庚表示,常有年輕朋友問我,薪資在扣除生活開銷後,剩下可以投資的金額有限,該如何來理財?李長庚說:「理財其實並非難事,只要從調整日常生活開銷做起就能有財可理。」

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▲2019世界投資者週聯合論壇今(1日)盛大登場,(由左至右)包括台灣不動產投資協會理事長黃鵬䛥、台灣金融分析專業人員協會理事長黃昭景、中華民國退休基金協會理事長王儷玲、金管會副主委張傳章、臺灣理財顧問認證協會理事長李長庚、中華民國證券投資信託暨顧問商業同業公會理事長張錫、台灣金融研訓院院長黃崇哲等親自出席參與。(圖/臺灣理財顧問認證協會提供)

舉例來說,從每天要喝的星巴克咖啡,是否一定要每天都喝?可試著從一個禮拜五天,減少至2、3天,甚至可以用茶來替代,生活的品質未必降低,但省下來的錢就能來投資理財。

其次,是鼓勵年輕朋友開創不同的收入來源,李長庚說「收入來源越多元化,累積財富就更有機會也愈容易。」

「你不理財 財不理你」 投資理財應趁早

中華民國證券投資信託暨顧問商業同業公會理事長張錫表示,由於現代人壽命不斷延長,老年時候面對各式疾病的機率也大增,考量到老年化社會及生育率降低以及醫療成本與維持生活品質,一定要趁年輕透過投資理財,而且越早準備越好。

若從年輕時就採取風險低而獲利穩定投資,即使是小金額的投入,一樣能夠有不錯的獲利。

張錫建議年輕人,投資時要衡量自己的經濟條件,若是可投入金額不高也沒關係,關鍵在於能穩定持續的投資,用長時間分散投資風險,不要給自己過重的負擔,如果每個月固定撥出3到5千元進行小額投資,也是一種強迫儲蓄的方式。

了解自身需求 退休生活及早規劃更輕鬆

除了年輕族群關心如何跨出投資理財的第一步,退休規劃亦是當下最夯全民運動,中華民國退休基金協會理事長王儷玲指出,面對台灣社會高齡化趨勢,退休理財規劃同樣需要「即早開始」,從年輕時就應先規劃就更能從容應對中老年生活。

王儷玲提到,有些人雖有退休理財觀念,但並不全然正確,即使懂得理財,但實際執行上也可能有落差,因此適時善用正確的投資理財管道,才能達到未來的退休生活。

例如借助投資基金等理財平台等方式來靈活運用資產、尋求專業的退休財務顧問協助,讓退休規劃事半功倍。

李長庚表示,會舉辦「2019投資者週聯合論壇」就是要呼應世界理財規劃日的核心理念『教育』,期盼藉由正確的投資理財教育知識與傳遞,讓民眾培養出正確方法、正確管道,讓民眾對投資理財與退休規劃有更深入的認識,累積人生財富,創造屬於自己的理想生活型態。

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