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集合啦!動物來測出你的「理財性格」趕緊升級財富

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生活中心/綜合報導

低利率、薪資凍漲的時代,不少社會新鮮人、小資上班族或菜籃族,常常不曉得錢花到哪裡了,但其實只要先瞭解自己的財務性格傾向,再搭配專業財務顧問的引導,就能找到自己的理財之道。台灣金融研訓院推出「金融財務性格測試」,透過簡單測試,便能瞭解自己是「貓、蜜蜂或台灣藍鵲」等6種動物當中,哪種財務性格。

▲「金融財務性格測試」可以找出自身6項財務性格特質。(圖/截自影片)

根據行政院主計處調查,2019年經常性薪資不到4萬元的受薪族比例為65.14%,接近600萬人,另外,有雜誌調查發現,25到45歲的青世代對自己的財務狀況滿意度,在滿分為10分的狀況下,平均評分不及格僅4.9分,原因包括「資金不足」、「沒有時間研究」與「不理解金融」等。

▲不少青世代民眾,受限資金不足等原因,不滿意自己的財務狀況。(圖/截自影片)

例如北漂青年小范,雖然很想存錢,但每個月基本開銷就是房租、生活費、通勤費、手機網路,從短期內想做的事,包括念研究所或出國進修,到規劃長遠一點的結婚生小孩、買車、買房與退休金,她坦言,「可能有點困難。」

▲北漂青年小范,就吐露了存錢理財的現實困境。(圖/截自影片)

為了讓年輕族群可以更瞭解自己的財務性格,並找到適合的財務規劃,台灣金融教育執行者的金融研訓院,推出「金融財務性格測試」,就跟星座、血型一樣,透過測試即能更加瞭解自己的財務個性,進而去找到適合自己的理財方式。

台灣銀行家主編傅清源表示,「金融財務性格測試」共36題,用非常簡單的題型來歸納出6種不同的性格與其代表的動物,理財性格代表動物,包括貓、台灣藍鵲、螞蟻、金鼠、蜜蜂與貓頭鷹。

▲傅清源認為,透過簡單測試,就可以瞭解自己的財務性格。(圖/截自影片)

貓代表「價格敏感面」、台灣藍鵲為「經濟計劃面」、螞蟻是「節制紀律面」、金鼠是「儲蓄傾向面」、蜜蜂「勤奮傾向面」、貓頭鷹「財務意識面」。CFP國際認證理財規劃顧問廖玲雅表示,一般來說屬於對「價格敏感」的貓咪型的客人,會引導他們有時候不能用價格去決定。

▲理財顧問認為,不同類型財務性格皆有優缺點,瞭解自己,即可避免掉入理財漩渦。(圖/截自影片)

而台灣藍鵲為「經濟計劃面」者,會把理財目標設定為中長期且很廣泛,但可能在短期階段就卡關了,因此建議這類型的人,目標縮小一點,一步一步的去執行即可。屬於「節制紀律面」的螞蟻型,是非常懂得節流的人,優點是不會亂花錢,但也必須突破單純儲蓄、苦苦守住財富的盲點,找到更有效率規劃財富的方式。

▲理財顧問認為,台灣藍鵲型的人應把目標縮小,一步步去執行。(圖/截自影片)

屬於「儲蓄傾向面」的金鼠,本身就很會儲蓄,可以思考若將錢放在定存,會不會無法對抗通膨?是否有保守型產品也適合他們做資產配置。「財務意識面」的貓頭鷹型,擁有主觀意識且非常自律,對於投資理財,只要從生活觀念上調配即可。

至於「勤奮傾向面」的蜜蜂型,是認真的理財者,認為設定目標就一定要達到,但可能目標達成後就會鬆懈,因此要注重長期規劃,更重於短期的小確幸。

▲台灣青世代,多為「經濟計劃面」的台灣藍鵲型理財動物。(圖/截自影片)

你是屬於哪類型呢?根據本次「金融財務性格測試」進一步統計出25至44歲世代的財務性格大數據,其實高達6成9是屬於很會進行經濟計劃的台灣藍鵲,其次才是對價格敏感的貓咪,而節制紀律型的螞蟻比例僅2%。

▲能掌握財務性格,就能掌握幸福財運。(圖/截自影片)

金融研訓院也認為,人唯有正視自己的個性,才有可能去發掘潛能,改變行為,甚至超越自我,國家金融發展如此,個人的財務幸福更是如此。

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