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0056竟賠的比0050多?專家:別看「高股息」就昏頭

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記者戴玉翔/台北報導

元大台灣50(0050)、元大高股息(0056)是存股族最愛的ETF雙雄,只是最近台股大回檔,讓許多小資族焦急的詢問,「不是說高股息ETF最穩了嗎?為何我買的0056近一個月績效-5.76%,還輸給0050的-3.39%,該加碼攤平嗎?還是再等等?」對此,財經專家盧燕俐表示「高股息不等於不會跌」。

▲元大台灣50(0050)、元大高股息(0056)是存股族最愛的ETF雙雄。(示意圖/記者戴玉翔攝影)

根據統計,截至九月上旬,台灣基金投資人對「高股息」商品真的很喜愛,受益人數第一名由元大高股息(0056)拿下,第二名和第三名差距不大,只差約600人,則是元大台灣50(0050),及國泰永續高股息(00878)。只是隨著台股略顯疲態,且震盪盤整,讓進場的小資族猛然驚覺,「原來高股息ETF也會跌,不像傳說中的傻傻買,一定穩賺!」

盧燕俐表示,當全球股市發生系統性風險時,除了反向型ETF,例如元大台灣50反1(00632R)之外,所有兩倍型、原型ETF,都會隨之下跌。例如,2008年金融海嘯,0050大跌43%,0056也沒有相對抗跌,重挫48%,幾近腰斬。

所以,投資人千萬不要以為「高股息」,就等於「波動低」、「不會跌」。所謂的高股息ETF連結的是配息較佳的股票,但當全世界景氣步入修正或衰退,企業獲利下降,股價和股息當然也會跟著縮水。

盧燕俐提出看法,通常震幅越大的標的,越適合採「定時定額」的投資方式,即使是0056,建議也應遵循這項原則,才能有效避免追高殺低。至於怎麼看震動幅度呢?那就是看基金波動度的標準差,標準差越大,通常表示波動幅度也越大。像是0050的標準差為26.5%,0056是26.2%,00878掛牌才兩個月,波動度31.7%,這幾檔股票型ETF無論漲跌,都會比中小型或上櫃基金動輒35%以上標準差,來的稍為平穩一些。

至於0050相對抗跌,主要是0050成分股中,台積電占比高達48%,反觀0056和00878,前十大持股雖有不同,但單一個股占比普遍落在3%到4%之間,更為分散。換句話說,對台積電有信心的人,可多布局0050,因為若是台積電表現佳,則0050也會受惠,若長線布局將有機會累積更多利潤。

而缺乏現金流的投資人,可以鎖定0056和00878,多領一些配息,也是件好事。但需要注意的是,00878持有約20%的金融股,0056則只有5%,歷經全球央行不停降息之後,今明兩年金融股的獲利成長壓力不小,明年股息可能減少。

盧燕俐也提醒,投資人買了高股息的標的,也要有面對行情震盪的心理準備,免得淨值一波動,又倉促停扣,失去了長期理財的意義。

▲財經專家盧燕俐表示,通常震幅越大的標的,越適合採「定時定額」的投資方式,即使是0056,建議也應遵循這項原則,才能有效避免追高殺低。(圖/盧燕俐提供)

 

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