花旗銀行承認犯下歷史上最大錯誤　錢拿得回來嗎？

文／琪拉／草根影響力新視野

花旗銀行承認它們犯了歷史上最大的一宗錯誤，錯誤把將近五億元美金匯給了露華濃企業的放款方。但是經過地方法院判決，這筆錢似乎是要不回來了。

事情源自於任露華濃代理人的花旗銀行，原本應幫露華濃匯美金800萬美元的貸款利息給貸款方。但是，因為失誤，花旗銀行竟不小心匯了將近一百萬倍的總額，約9億的金額給了露華濃的借貸方，其中包括1億7500萬美金的金額到了一個避險基金。

因為金額龐大，匯出去的借貸方也眾多，有些錢的確要回來了，但是有些仍要不回來。花旗銀行起訴，希望可以將這些不小心轉出去的金額全部要回來。至今，它們仍有5億多美金的金額無法從十家投資顧問公司要回來。

依據法律，通常會處罰花用不屬於自己帳戶裡面錢的人，因為錯誤的匯款經常在數位時代發生，要求這些款項的返還也不是件困難的事。過去，就有一對賓州夫婦被控以詐欺罪，只因為他們花用了錯誤匯款至自己帳戶的錢。

▲（圖／翻攝自草根影響力新視野／資料來源：wikipedia）

不過，紐約州的法律不一樣，這次花旗銀行就踢到鐵板了。紐約州法律規定，如果受匯款的一方本身就有取得這些金額的理由，並且對於錯誤匯進的款項不知情，那他們就可以擁有這些金額。露華濃的眾多貸款方也都表示它們不知道花旗銀行匯進去的錢是錯誤的，儘管似乎貸款金額尚未到期，但他們的確有理由相信是期前清償，既然如此，那他們就沒有理由要退還錯誤匯進的款項。

代表放款方的其中一間公司表示，他們非常感謝紐約州法院的判斷，覺得法官相當的理性、判決理由寫得也很詳盡。

根據判根據判決，法院認為放款方有理由相信這些匯進去的款項是有目的的還款，而花旗銀行直到一天過後才發現自己犯了大錯。法院也認為，花旗銀行是全世界最先進、制度最縝密的金融機構之一，犯了一個以前從未發生過的錯誤，而且金額接近 10 億美元，這幾乎是不合理的。

對於這樣的判決，花旗銀行相當不滿意，它們決定要上訴到底。而根據了解，疫情也讓露華濃的股價在今年下滑了將近40%。

資料來源：https://edition.cnn.com

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