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金管會緊盯電子支付帳戶涉偽冒假交易洗錢

中央社
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金管會金檢發現,電支業者對消費者身分確認作業不善,有偽冒帳戶狀況,另也查到有帳戶常有頻繁不正常退款等異常交易,恐涉假帳戶、假交易洗錢風險,要求業者應拒絕假名註冊並監控警示交易。

金融監督管理委員會最新統計,至今年1月底為止,台灣使用電子支付人數已破726萬人,其中,前3大專營電支機構一卡通用戶數1月底已破200萬人,街口支付也在3月宣布,用戶數於2月底也突破200萬人。

▲金管會金檢發現,電支業者對消費者身分確認作業不善,有偽冒帳戶狀況。(示意圖/資料照)

電支使用率愈來愈高,相關風險也隨之發生。金管會檢查局去年下半年首次金檢專營電支機構時發現,有電支業者在改為「實名登錄」時,對消費者相關身分確認作業不完善,以致於有漏查消費者用假名成功註冊及開立電子支付帳戶的情況。

此外,有部分賣家是採取「面對面」方式註冊,檢查局發現,電支業者在回頭做檢核時,並沒有落實身分確認。

另一方面,檢查局也指出,電支業者僅對儲值限額、電子支付帳戶轉帳及提領進行洗錢防制的監控,但對帳戶常有頻繁不正常退款等異常交易活動,則未納入監控範圍。

檢查局認為,如此一來,可能發生有假交易以透過退款方式進行洗錢。

銀行局官員表示,目前已規定,電支帳戶背後一定要綁同名者的信用卡、金融卡或銀行戶頭,業者也必須在消費時,同步發簡訊告知。

檢查局也要求,業者應拒絕「假名」註冊,且對不同使用者重複使用同一手機進行身分確認時,若無法提出合理說明時,應拒絕註冊申請;同時,應加強員工教育訓練及主管覆核作業,對監控報表所列的「警示異常交易」,應詳實填寫研判紀錄,並留存佐證資料。

檢查局指出,如果業者認定為非疑似洗錢或資恐交易,應記錄分析排除理由;如果研判有疑似洗錢或資恐的交易,則應依規定向法務部調查局申報。

 

 

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