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為換點數!超商ATM狂提款 小心被銀行「視為洗錢」鎖卡

新聞台
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記者謝抒珉、李文勝/台北報導

不少銀行都和超商合作,如果民眾在ATM跨行領錢或轉帳就可以累積點數,能換商品或電影票等,不過有些民眾會利用跨行交易來「洗點數」,儘管沒違法,但太密集的提款轉帳會被視為「洗錢」高風險群,可能會被鎖卡。

▲許多銀行與超商合作,ATM超商據點多十分方便。

ATM領錢或轉帳,超商據點多更方便!尤其不少銀行和超商合作,跨行操作送點數,一次可以換5元超商購物金,或是能累積起來換電影票或電商折價券。

▲超商集點可以兌換折價券或特惠商品等。

不過有民眾就利用這優惠,頻繁地小額領錢或轉帳「洗點數」。

民眾:「我就好像有看到它有累積,但我沒有換過。」

民眾:「我應該無法接受,因為如果我要排隊等他在那邊洗點數,我應該會發瘋。」

民眾:「我其實滿難想像的,我們年輕人應該不會,因為通常是比較有空的人會去排隊,不違法也沒辦法限制,而且好像應該ATM銀行,他們應該沒有規定不能這麼做。」

▲據傳有消費者為了洗點數省小錢,長時間霸佔超商機台惹來非議。

因為數位帳戶興起,很多銀行都提供在超商ATM跨行能免手續費,就有消費者看準這點,加上銀行和超商又有合作優惠,一個月累積上百點,省下一點錢。甚至有比較極端的消費者為了洗點數可能長時間占用機台,影響到其他民眾。

但頻繁跨行轉帳或提款,也會替自己找麻煩。 

理財達人寶可孟:「銀行他們後台有機制在偵測,他會發現這是高風險交易,怎麼可能會在,比如說1分鐘之內連續交易10筆,這是有問題的,所以他就會進行鎖卡,甚至他會跟你講說你濫用我們的權益,我們把你的權益停止。」

▲超商與銀行推出集點功能本是美意,民眾也不應濫用權益。

主要是因為銀行有內控系統「防洗錢」,而頻繁跨行交易就可能被認定為「洗錢」高風險族群,善用優惠省小錢,但變成濫用洗點數可能面臨鎖卡麻煩!(蔡佳妮整理)

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