半年經手逾13億！地產公司當掩護金流　警破「YD支付」境外博弈洗錢集團

記者潘靚緯／台中報導

台中市刑大偵七隊與金流分析小組年初接獲金融機構通報，發現特定個人帳戶出現密集、鉅額金流，交易狀況異常，經過深入比對分析發現，有數名ATM提款車手，頻繁互換使用彼此的帳戶，至少成立14家人頭公司，公司帳戶短期內頻繁交易、金額龐大，疑似涉嫌詐欺、博弈與洗錢等不法行為，隨即報請台中地檢署謝孟芳檢察官指揮，由台中市刑大、第四分局、霧峰分局及東勢分局共組專案小組擴大偵辦。

檢警調查發現，以徐男為首的犯罪集團，利用合法經營之地產公司作為掩護，於114年9月間起至115年6月間，創立至少14家人頭公司帳戶，從事非法洗錢，並開發專屬程式生成虛偽銷貨單與精品發票，在台中市西屯區多處民宅，隱密架設網路跳轉 VPN 作為技術跳板，遠端提公司境外的轉帳水房，與成員進行資金層層運轉、洗錢，金額高達13億9981萬4411元。

專案小組進一步追查龐大金流流向，查出51歲張姓男子化身私人幣商（OTC），利用公司帳戶收取的資金，假借「進口貨款」向銀行購買美元外匯，隨後匯往香 OSL數字資產有限公司（OSLDS）虛擬貨幣交易所購買泰達幣（USDT），再匯入專屬的虛擬貨幣錢包，透過跨境地下匯兌與轉帳手法，協助客戶購買虛擬貨幣，規避銀行法與特殊洗錢，張男則藉此賺取價差。經幣流分析，該特定電子錢包7個月內共收轉入1,319 萬 9,872.35 顆 USDT，轉出 1,319 萬 8,745.76 顆 USDT，交易市值高達4億2千多萬。

等到蒐證完成，專案小組見時機成熟，於今年4月20日、6月1日、6月23日前往北屯、西屯等據點發動三波搜索，查扣涉案金融帳戶30餘本、數批公司大小章、自製假貨單與假發票、電腦、手機、USBBOX境外水房連線傳接盒及現金64萬餘元，逮捕徐姓主嫌等8人，其中徐、張男等4人聲押獲准。

檢警調查，以徐男為首的犯罪集團在廈門設立境外洗錢據點，與對岸多家知名線上娛樂城對接，專替博弈集團提公司賭客儲值與出入金服務。為了規避查緝，徐姓主嫌與在北屯開設地產公司的吳男合作，由集團每天只派車手以ATM提領賭資，再將贓款存放在公司人耳目，再集中交由徐姓主嫌存入人頭公司帳戶，以外匯管道購買美金、再轉換為虛擬貨幣再兌回台幣，層層洗錢，短短半年內經手的洗錢金額近14億。

檢警也查出，徐嫌還成立非法支付平台「YD」支付，以每筆代收款抽取3.5%及手續費牟利外，另架設假的「精品買賣平台」並開立假發票，企圖以不實交易掩飾洗錢犯行。遇到有賭客提告詐欺導致帳戶遭警示時，則火速簽署和解書佯裝買賣糾紛脫罪。