一夜之間帳戶徹底變了樣！是怎麼回事
五十多歲的上班族T先生為補足退休金，鎖定美國高股息股並利用新制NISA投資，不料因美股公司分拆，導致股票被強制轉入一般帳戶，多年累積的免稅額度一夕歸零。專家指出，新制NISA與舊制規則不同，若發生公司分拆，股票將移出免稅框架，且取得成本恐顯示為零，導致後續稅務負擔加重。理財專家下田幸彥提醒，投資人在選擇券商時，不能只關注手續費與介面，更應深入了解公司行為的帳戶處理規則。許多投資人誤以為新舊制規則一致而疏於查證，建議投資人務必確認券商規範是否符合長期資產配置策略，以免免稅優惠因突發狀況泡湯，影響退休理財規劃的成效。
2026/08/03 03:02
