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溢收卡費、行員監守自盜 花旗銀行遭重罰850萬元

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財經中心/綜合報導

花旗銀行先前驚傳行員挪用客戶款項,以及信用卡帳務系統錯誤,造成30萬信用卡客戶遭溢收滯納金以及循環利息。對此,金管會今(1)日宣布開罰花旗新台幣850萬元。

花旗銀行google map

▲圖/翻攝自Google Map

金管會銀行局副局長王立群表示,花旗銀行未能審慎建立系統上線測試、查核或覆核機制,造成信用卡計費與計息錯誤,影響逾30萬位卡友,一共溢收3100多萬元,而花旗信用卡帳務系統案所溢收款項,自溢收當月起額外加計15%利息返還予客戶,客戶權益不受影響,目前花旗已完成95%客戶的退款,預計107年第1季前完成全數退款。

另外,針對行員涉嫌私下保管客戶空白單據、自製不實對帳單給客戶等情況,自2010年4月開始,爭議匯款金額超過2000萬元,顯示花旗內部控制制度未妥適建立或未確實執行,王立群指出,金管會依銀行法規定,核處花旗600萬元,並命令花旗銀行解除該行員職務。

對此,花旗表示,此次案件皆為花旗銀行發現後,主動向金管會呈報,於第一時間採取必要的措施,以確保客戶權益,同時也強調會嚴格規範員工的行為,禁止員工與客戶不當往來。

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