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「存錢」要幹嘛?遠見調查100人竟有33人說「不知道」

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記者陳韋帆/台北報導

存錢要幹嘛?《遠見》今(24)日公布2020年「家庭理財暨樂活享退指數大調查」,因疫情控制得宜,其中「樂活享退指數」創下56分史上新高,但當問到「存錢用途」時,竟出現逾3成民眾不知道存錢目的為何。遠見指出,顯見國人對於理財與退休準備似乎過於樂觀,知易行難。

▲王儷玲(左)、楊淑惠(中)都建議國人除了存錢,應傾向更積極的理財方式。(圖/遠見提供)

《遠見》針對30以上2,207人進行調查,問券中詢問「最近一次存錢的用途為何?」其中回答「不知道」、「就是想先存錢」的民眾竟達33.1%共731人佔比最多,「退休規劃」21%次之、「投資」20%,其他則是子女學費、買房、旅遊、醫療等用途。

中華民國退休基金協會理事長王儷玲表示,各項年金改革持續進行,勞保破產陰霾未散,民眾對政府退休金已有「繳多、領少、延退」的認知,低利率環境更讓大家意識到不能光靠存錢養老,資金缺口擺在眼前,薪水停滯的年輕世代傾向更積極的理財方式。

另外,根據調查結果顯示,72.2%民眾已著手進行理財規劃,創下調查史上新高。以性別來看,女性74.6%又比男性69.7%更積極,且國人原本分數較高的「醫療規劃」反而下滑,轉向更加重視「財富累積」與「退休規劃」。

中信銀個人金融副執行長楊淑惠指出,民眾對「財富累積」「退休規劃」的需求上升,主因為新冠疫情使經濟與工作增加不確定性,讓人浮現「存糧好過冬」的心態。全球疫情迫使金融市場利率創下新低,進一步逼出投資人資金,投入高風險資產市場,才能獲得相同報酬。

以年齡交叉分析發現,愈年輕,理財愈保守。逾6成30世代青睞儲蓄或定存,相反地,屬於風險性資產的股票,以50世代偏愛比例最高,達41.4%,楊淑惠建議,倘若尚未走出理財第一步,可從種類多元的基金入手,適合年輕人選擇,可攻可守。

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