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有錢人愈有錢!台年資產3千萬破41萬人 2年成長近3成

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財經中心/綜合報導

中美貿易戰影響全球投資市場,但有錢人還是更有錢,怎麼投資的?根據中國信託調查,過去一年,臺灣88%的高資產客群財富持續成長,尤其是資產規模在新臺幣1.5億元以上的客群,95%的整體財富都比前一年增加。資誠會計師事務所也根據國富統計以及富比士富豪排行榜等公開資料,推估2020年年資產達3000萬以上的人數可望達到41.17萬人。

▲《2020臺灣高資產客群財富報告》中顯示,有錢人愈有錢!台年資產3千萬破41萬人,2年成長近3成(圖/達志影像)

所謂「高資產客群」是指可投資資產超過新台幣3000萬元以上的客群。資誠聯合會計師事務所與中國信託銀行合作,共同發布《2020臺灣高資產客群財富報告》中顯示,相較2018年,年資產達3000萬以上的人數可望達到41.17萬人,增加9.47萬人,成長率是29.87%;至於管理資產方面兩年來的增幅也增加了43.6%。也就是台灣有88%的高資產客群財富持續成長,尤其是資產規模在新臺幣1.5億元以上的客群,95%的整體財富都比前一年增加。

▲《2020臺灣高資產客群財富報告》中顯示,資產規模在新臺幣1.5億元以上的客群,95%的整體財富都比前一年增加。(圖/資料照)

「2020臺灣高資產客群財富報告」主要是針對中國信託銀行與資誠之個人資產達新臺幣3千萬元以上的客戶進行問卷調查與客戶訪談,調查內容包含三大主題:投資策略、傳承規劃,以及未來展望。調查期間為2019年7月至10月。調查發現,73%的高資產客戶,2019年採取境外配置資產,且境外投資逐步轉往東南亞等新興市場,財富累積的前三大來源分別為「企業經營及分紅」(47%)、「薪資與獎金」(18%)以及「金融商品的投資」(16%)。

▲調查發現,73%的高資產客戶,2019年採取境外配置資產,且境外投資逐步轉往東南亞等新興市場(圖/資料照)

而財富成長的原因,主要在於投資金融產品獲得收益(43%),其次則是個人創業的營運收益(30%),只有14%是因為薪資或獎金的成長。

影響策略投資的四大因素為:中美貿易戰引發金融震盪(78%)、台灣政經環境發展(40%)、FED宣布暫停升息(39%)、潛在金融系統性風險(34%)

臺灣高資產客群目前持有比例較高的部位為保險(60%)、儲蓄及現金管理類投資(51%)以及股票(48%)。而未來一年將可能往共同基金/ETF(55%)、債券方面做配置(38%)

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